洗錢防制法：銀行業實務挑戰 (2版)

類似書籍推薦給您

書名：洗錢防制法：銀行業實務挑戰(二版) 作者：王任翔 出版社：元照 出版日期：2019/09/01 ISBN：9789575111878 內容簡介 　　．全面解析洗錢防制，降低銀行經營風險。 　　．第一手剖析APG第三輪相互評鑑成果，傳授洗錢防制的策略規劃。 　　解釋銀行業反洗錢的各個層面是本書的目標！作者以其過去在銀行實務以及系統導入的經驗，從實務解析什麼是反洗錢；並在新洗錢防制法上線後，作者對台灣受APG第三輪相互評鑑結果出爐作第一手詳盡解析！ 　　什麼是洗錢？洗錢的手法過程是什麼？為什麼要洗錢？這些問題在各個洗錢案及APG第三輪相互評鑑後，台灣關於洗錢防制的制度、由來、案例等的討論漸漸熱烈。新洗錢防制法適用後，銀行已經建立基礎的風險管理與法遵制度，台灣更已歷經第三輪APG相互評鑑。故本書深入淺出從實務操作面出發，結合作者多年銀行和系統導入的經驗，說明最適當的作業模式，以及針對APG第三輪相互評鑑結果作專章深入評析！ 目錄 推薦序／陳愷新 推薦序／黃介仕 Chapter 1／前 言 Chapter 2／洗錢的定義與哲學、政治、經濟學意涵 ．資金融通如何助長犯罪／8 ．洗錢的罪與罰／13 ．美國政府陰謀論？／26 ．洗錢的技術性定義／27 ．洗錢與犯罪的哲學思辨／33 Chapter 3／基本架構與前置作業 ．銀行洗錢防制專案管理與基本架構／40 ．前置作業：總歸戶／45 ．前置作業：資料清查／56 ．前置作業：系統重構的價值／64 Chapter 4／金融犯罪風險管理：誰為周處除三害？ ．風險管理步驟與決定風險胃納／70 ．辨識風險與EWRA／72 ．風險去除與風險接受／76 ．惠普金融與其概念的在地化／80 Chapter 5／名單掃描：玫瑰更名，芳香如舊？ ．為何需要名單掃描／87 ．決定名單來源／92 ．如何取得名單及採購決策建議／100 ．名單掃描客體／101 ．作業深度／104 ．名單掃描流程設計舉例／108 Chapter 6／交易監控：誰是佛朗明哥的主角？ ．定義交易監控與目標／115 ．決定交易監控客體／119 ．設定監控規則／122 ．案件調查／135 Chapter 7／盡職調查：因誤解而合，因了解而離 ．客戶盡職調查定義與內涵／141 ．風險因子與風險評級／142 ．客戶資料檢視與更新／148 ．依風險進行差別管理／152 ．客戶退出管理／156 Chapter 8／第三輪相互評鑑結果評析 ．從體系初建到成熟發展的困難／163 ．代理人、法人股權結構、指定非金融業事業／165 ．金融監理的多頭馬車／167 ．好的開始：國家風險評估／169 Chapter 9／未來發展、焦點議題、國際趨勢 ．各模組的互動／171 ．三道防線／173 ．貿易金融洗錢／174 ．通匯銀行／175 ．人力與資源最適化／177 ．銀行服務業化反思／180 ．再探銀行在總體經濟的角色／183 ．風險管理的新支柱／186 ．以風險基礎為導向的監理／189 ．政府及FIU的真實責任／189 Chapter 10／後記與鳴謝／193

銀行授信實務（2023年版） (1版)

類似書籍推薦給您

內容簡介 　　本書共分為五大篇：第壹篇基礎授信、第貳篇企業授信、第參篇外匯授信、第肆篇消費者授信及第伍篇事後管理及催收。內容涵蓋面相當廣泛，除授信基礎理論及實務外，亦包括：國內授信業務演變及未來發展、跨國融資、功能型融資、大陸融資國際金融業務分行(OBU)業務國際應收帳款承購業務及交易性金融業務等新種業務內容，對於從事初階授信業務人員，實為相當實用之參考書籍；除適用於「初階授信人員專業能力測驗」外，亦可作為金融機構從業人員日常業務之參考。 目錄 第1 章 國內授信業務演變及未來發展趨勢第2 章 授信基本概念第3 章 徵信基本規範第4 章 授信基本規範第5 章 授信基本運作第6 章 中小企業信用保證基金保證融資第7 章 短期授信第8 章 中長期授信第9 章 聯合貸款第10 章 專案融資第11 章 功能型融資第12 章 大陸台商之融資第13 章 外匯授信基本概念第14 章 出口授信第15 章 進口授信第16 章 外幣保證及其他外幣融資第17 章 國際金融業務分行業務第18 章 國際應收帳款承購業務第19 章 消費者貸款基本概念第20 章 房屋貸款第21 章 汽車貸款第22 章 小額信用貸款第23 章 信用卡業務第24 章 股票／有價證券貸款第25 章 授信覆審及事後管理第26 章 逾期放款及催收第27 章 中小企業信用保證基金代位清償有關規定第28 章 呆帳之轉銷