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【簡介】 2024版本【適用2024年11月1日起之測驗】 一、本「銀行內部控制與內部稽核測驗參考書籍」包含「銀行內部控制與內部稽核」及「銀行內部控制與內部稽核法規輯要」等二冊,內容包括內部控制的原理原則、發展演進、內部控制及企業風險管理之整合架構、內部控制制度之建立與執行、各項業務查核實務及相關法規與函令,不論對銀行相關業務作業內部控制之瞭解,及作為「建制風險導向內部控制制度」之參考,或準備「銀行內部控制與內部稽核測驗」,皆極為實用。 二、本書2024年版係配合最近五年來金融主管機關、中央銀行、銀行公會及信託公會等單位法規函令之新頒或增修訂,以及銀行各項業務實務操作之改變,予以修訂。修訂的法規包括:「銀行法」、「銀行業公司治理實務守則」、「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」、「金融機構辦理電子銀行業務安全控管作業基準」、「金融機構防制洗錢辦法」、「信用卡業務機構管理辦法」、「中華民國銀行公會信用卡業務委員會所屬機構辦理信用卡業務自律公約」、「中華民國銀行公會會員徵信準則」、「中華民國銀行公會會員授信準則」、「外匯收支或交易申報辦法」、「銀行業輔導客戶申報外匯收支或交易應注意事項」、「證券交易法」、「證券商管理規則」、「證券商負責人與業務人員管理規則」等。另新增「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」等,以及配合主管機關簡化、整合及現代化方案,刪除「金融機構安全維護注意要點」、「金融機構自動櫃員機安全防護準則」等規定。並納入本院網站公告之增修訂補充資料,使本書內容益加精確,助於讀者增進對銀行內部控制實務及其他業務查核之瞭解。 三、本書所蒐錄之法規,原則上蒐錄至民國一一二年十二月三十一日為 止,其後相關法規、函令如再有增補或修訂,自當以新頒之法令為依據 (請讀者隨時上銀行局網站http://ilaw.banking.gov.tw;中央銀行網站http://www.law.cbc.gov.tw/webCbcExt/查閱),今後若有相關金融實務創新、作業方式更迭或重要法規更動時,亦當再予以修訂,以符實用。 【目錄】 壹、基本法令及行政規章 貳、相關函令 附錄44-45期銀行內部控制與內部稽核測驗試題
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內容簡介 本書共分為五大篇:第壹篇基礎授信、第貳篇企業授信、第參篇外匯授信、第肆篇消費者授信及第伍篇事後管理及催收。內容涵蓋面相當廣泛,除授信基礎理論及實務外,亦包括:國內授信業務演變及未來發展、跨國融資、功能型融資、大陸融資國際金融業務分行(OBU)業務國際應收帳款承購業務及交易性金融業務等新種業務內容,對於從事初階授信業務人員,實為相當實用之參考書籍;除適用於「初階授信人員專業能力測驗」外,亦可作為金融機構從業人員日常業務之參考。 目錄 第1 章 國內授信業務演變及未來發展趨勢第2 章 授信基本概念第3 章 徵信基本規範第4 章 授信基本規範第5 章 授信基本運作第6 章 中小企業信用保證基金保證融資第7 章 短期授信第8 章 中長期授信第9 章 聯合貸款第10 章 專案融資第11 章 功能型融資第12 章 大陸台商之融資第13 章 外匯授信基本概念第14 章 出口授信第15 章 進口授信第16 章 外幣保證及其他外幣融資第17 章 國際金融業務分行業務第18 章 國際應收帳款承購業務第19 章 消費者貸款基本概念第20 章 房屋貸款第21 章 汽車貸款第22 章 小額信用貸款第23 章 信用卡業務第24 章 股票/有價證券貸款第25 章 授信覆審及事後管理第26 章 逾期放款及催收第27 章 中小企業信用保證基金代位清償有關規定第28 章 呆帳之轉銷
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內容簡介 授信業務係銀行重要的業務之一,也是銀行獲利最主要的來源,辦理時必須遵循的法律及規定繁多,亟需有系統地彙集與整理。本書特蒐集銀行處理授信業務,應遵循及注意之有關法律及相關函令規定加以整理合輯,全書共分為肆篇: 第壹篇「授信基本法律」,係就授信實務必須瞭解之銀行法、金融控股公司法、民法、公司法、票據法、民事訴訟法、強制執行法、消費者債務清理條例、公平交易法、消費者保護法、金融消費者保護法及個人資料保護法等法律中,臚列常用之法條,彙集成篇,以方便檢索。 第貳篇「授信相關規章」,係篩選主管機關歷年來重要之授信規定,並按「徵信調查」、「授信審查」及「事後管理及催收」等融資處理流程編排,以切合銀行實務作業。 第參篇「外匯相關規章」,蒐集「國際金融業務分行管理辦法」、「臺灣地區與大陸地區金融業務往來及投資許可管理辦法」等有關授信條文,及主管機關發布之外匯函令等規定。 第肆篇「信用卡、現金卡相關規章」,除「信用卡業務機構管理辦法」外,並將辦理信用卡及現金卡業務之函示規定納入。 本書除適用為「初階授信人員專業能力測驗」之參考書籍,亦可作為金融機構授信人員日常工作之查考。 目錄 第一篇 授信基本法律第二篇 授信相關規章第三篇 外匯相關規章第四篇 信用卡、現金卡相關規章