台資銀行中國大陸債權確保實務：法院判例111-140 (1版)

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【簡介】 面對現今不確定的世界經濟局勢，銀行除了要從宏觀總體經濟角度判斷授信風險外，更需要總結過去的案例經驗，才能從中找尋銀行降低業務風險的手段，而這也正是富拉凱在過去幾年裡，堅持為台資銀行整理出版大陸法院有關債權確保判例的緣由，期望透過真實的債權確保案例，達到為台資銀行降低大陸授信業務風險的目的。 《台資銀行中國大陸債權確保實務：法院判例111-140》延續過去傳統，在借款合同、擔保合同、跨境擔保、票據糾紛、保函糾紛、信用證糾紛、保理合同、債權人撤銷權、破產撤銷糾紛、債權轉讓糾紛、侵權糾紛、訴訟程序、執行程序、銀行卡糾紛到其他糾紛的十五篇中，精挑出三十個最值得台資銀行參考與研究的大陸法院判例，相信能為已派駐大陸，或人在台灣、但從事與中國大陸有關的台資銀行從業人員，提供更多更實務的大陸授信經驗，為日後控管中國大陸授信風險打下紮實的基礎。 【目錄】 導讀 第一篇　借款合同 【案例111】　被告僅須承擔原告為實現債權已實際支付的律師費 【案例112】　廠商銀業務模式中銀行的權利義務及管理重點 【案例113】　夫妻一方借款認定為夫妻共同債務的條件 【案例114】　連帶責任保證中向部分保證人主張權利效力及於其他保證人 第二篇　擔保合同 【案例115】　分支機構未經法人書面授權對外擔保無效 【案例116】　夫妻一方擅自以共有財產為他人設定的抵押無效 【案例117】　審查代理許可權必要性分析 第三篇　跨境擔保 【案例118】　跨境擔保業務涉及的法律風險 第四篇　票據糾紛 【案例119】　空白背書票據糾紛的法律分析 【案例120】　以承兌匯票背書轉讓方式償還借款行為的法律分析 第五篇　保函糾紛 【案例121】　基礎合同對保函效力的影響 【案例122】　獨立性是區分獨立保函與保證擔保的重要依據 第六篇　信用證糾紛 【案例123】　票據質權人的票據權利法律分析 【案例124】　第三人明知的隱名代理對受託人不具有法律約束力 第七篇　保理合同 【案例125】　基礎合同的真實性對保理合同效力的影響 【案例126】　銀行取得債務人確認應收帳款真實無瑕疵的重要性 【案例127】　債務人向債權人擅自付款，對保理銀行不發生法律效力 第八篇　債權人撤銷權 【案例128】　債權人不能對撤銷權要件事實尚未成立的資產交易行使撤銷權 第九篇　破產撤銷糾紛 【案例129】《破產法》第三十一條「債務」範圍 【案例130】　以「扣款抵債」方式對個別債權人清償的行為可被撤銷 第十篇　債權轉讓糾紛 【案例131】　信託受益權回購屬債權轉讓行為 第十一篇　侵權糾紛 【案例132】　擔保責任解除後銀行應及時消除擔保紀錄 第十二篇　訴訟程序 【案例133】　第三人撤銷之訴的法定構成要件 第十三篇　執行程序 【案例134】　未繳納出資的股東對公司債務承擔補充責任 【案例135】　實際出資人沒有排除法院強制執行的民事權益 【案例136】　執行異議之訴中當事人應就其對執行標的享有足以排除強制執行的民事權益承擔舉證責任 第十四篇　銀行卡糾紛 【案例137】　信用卡逾期還款滯納金與違約金 第十五篇　其他糾紛 【案例138】　債權人代位權與不安抗辯權的法定要件 【案例139】中標人應承擔競標違約責任 【案例140】　商業交易習慣對交易雙方均有法律約束力

銀行內部控制與內部稽核法規輯要(2024年版) (1版)

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【簡介】 2024版本【適用2024年11月1日起之測驗】 一、本「銀行內部控制與內部稽核測驗參考書籍」包含「銀行內部控制與內部稽核」及「銀行內部控制與內部稽核法規輯要」等二冊，內容包括內部控制的原理原則、發展演進、內部控制及企業風險管理之整合架構、內部控制制度之建立與執行、各項業務查核實務及相關法規與函令，不論對銀行相關業務作業內部控制之瞭解，及作為「建制風險導向內部控制制度」之參考，或準備「銀行內部控制與內部稽核測驗」，皆極為實用。 二、本書2024年版係配合最近五年來金融主管機關、中央銀行、銀行公會及信託公會等單位法規函令之新頒或增修訂，以及銀行各項業務實務操作之改變，予以修訂。修訂的法規包括：「銀行法」、「銀行業公司治理實務守則」、「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」、「金融機構辦理電子銀行業務安全控管作業基準」、「金融機構防制洗錢辦法」、「信用卡業務機構管理辦法」、「中華民國銀行公會信用卡業務委員會所屬機構辦理信用卡業務自律公約」、「中華民國銀行公會會員徵信準則」、「中華民國銀行公會會員授信準則」、「外匯收支或交易申報辦法」、「銀行業輔導客戶申報外匯收支或交易應注意事項」、「證券交易法」、「證券商管理規則」、「證券商負責人與業務人員管理規則」等。另新增「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」等，以及配合主管機關簡化、整合及現代化方案，刪除「金融機構安全維護注意要點」、「金融機構自動櫃員機安全防護準則」等規定。並納入本院網站公告之增修訂補充資料，使本書內容益加精確，助於讀者增進對銀行內部控制實務及其他業務查核之瞭解。 三、本書所蒐錄之法規，原則上蒐錄至民國一一二年十二月三十一日為 止，其後相關法規、函令如再有增補或修訂，自當以新頒之法令為依據 (請讀者隨時上銀行局網站http://ilaw.banking.gov.tw；中央銀行網站http://www.law.cbc.gov.tw/webCbcExt/查閱)，今後若有相關金融實務創新、作業方式更迭或重要法規更動時，亦當再予以修訂，以符實用。 【目錄】 壹、基本法令及行政規章 貳、相關函令 附錄44-45期銀行內部控制與內部稽核測驗試題

銀行內部控制與內部稽核(2024年版) (1版)

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銀行授信實務（2023年版） (1版)

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內容簡介 　　本書共分為五大篇：第壹篇基礎授信、第貳篇企業授信、第參篇外匯授信、第肆篇消費者授信及第伍篇事後管理及催收。內容涵蓋面相當廣泛，除授信基礎理論及實務外，亦包括：國內授信業務演變及未來發展、跨國融資、功能型融資、大陸融資國際金融業務分行(OBU)業務國際應收帳款承購業務及交易性金融業務等新種業務內容，對於從事初階授信業務人員，實為相當實用之參考書籍；除適用於「初階授信人員專業能力測驗」外，亦可作為金融機構從業人員日常業務之參考。 目錄 第1 章 國內授信業務演變及未來發展趨勢第2 章 授信基本概念第3 章 徵信基本規範第4 章 授信基本規範第5 章 授信基本運作第6 章 中小企業信用保證基金保證融資第7 章 短期授信第8 章 中長期授信第9 章 聯合貸款第10 章 專案融資第11 章 功能型融資第12 章 大陸台商之融資第13 章 外匯授信基本概念第14 章 出口授信第15 章 進口授信第16 章 外幣保證及其他外幣融資第17 章 國際金融業務分行業務第18 章 國際應收帳款承購業務第19 章 消費者貸款基本概念第20 章 房屋貸款第21 章 汽車貸款第22 章 小額信用貸款第23 章 信用卡業務第24 章 股票／有價證券貸款第25 章 授信覆審及事後管理第26 章 逾期放款及催收第27 章 中小企業信用保證基金代位清償有關規定第28 章 呆帳之轉銷

銀行授信法規（2023年版） (1版)

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內容簡介 　　授信業務係銀行重要的業務之一，也是銀行獲利最主要的來源，辦理時必須遵循的法律及規定繁多，亟需有系統地彙集與整理。本書特蒐集銀行處理授信業務，應遵循及注意之有關法律及相關函令規定加以整理合輯，全書共分為肆篇： 　　第壹篇「授信基本法律」，係就授信實務必須瞭解之銀行法、金融控股公司法、民法、公司法、票據法、民事訴訟法、強制執行法、消費者債務清理條例、公平交易法、消費者保護法、金融消費者保護法及個人資料保護法等法律中，臚列常用之法條，彙集成篇，以方便檢索。 　　第貳篇「授信相關規章」，係篩選主管機關歷年來重要之授信規定，並按「徵信調查」、「授信審查」及「事後管理及催收」等融資處理流程編排，以切合銀行實務作業。 　　第參篇「外匯相關規章」，蒐集「國際金融業務分行管理辦法」、「臺灣地區與大陸地區金融業務往來及投資許可管理辦法」等有關授信條文，及主管機關發布之外匯函令等規定。 　　第肆篇「信用卡、現金卡相關規章」，除「信用卡業務機構管理辦法」外，並將辦理信用卡及現金卡業務之函示規定納入。 　　本書除適用為「初階授信人員專業能力測驗」之參考書籍，亦可作為金融機構授信人員日常工作之查考。 目錄 第一篇 授信基本法律第二篇 授信相關規章第三篇 外匯相關規章第四篇 信用卡、現金卡相關規章