個人理財（第二版） (2版)

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個人理財 系列名：商管叢書 ISBN13：9786263285354 出版社：全華圖書 作者：陳伯源;林士貴;陳國堅;黃美華 裝訂／頁數：平裝／348頁 規格：26cm*19cm*1.4cm (高/寬/厚) 重量：650克 版次：2 出版日：2023/07/06 內容簡介 本書第二版除了介紹個人理財的相關財務決策外，更加入逐漸受到重視的風險性投資主題。為了讓讀者能深入瞭解投資活動與個人理財的互動運作原理，特別融入相關實作的操作教程內容，讓讀者能親自動手練習「如何正確編製家庭財務報表？」（Personal / Household Financial Statements）。 本書的內容架構融入目前世界各國一流商管教育重視「大數據量化分析」(Quantitative Analysis with Big Data) 的最新趨勢。讀者透過本書的精進研讀，不僅能徹底瞭解個人理財的運作邏輯，更能學習透過應用軟體來獨力完成家庭財務規劃。這就是本書提供給社會大眾自我提升「理財素養」，以增進家庭經營效率與效用的方便法門。   本書特色 1.新增第11章《穩健投資與健全理財》 2.運用個人理財、生活理財貼近你我終身需求。 3.excel範例模型與工具，教你破解個人理財密碼。 4.全新觀點，讓你自己動手完成生涯規劃，達成理財目標，實現真實的人生夢想。 5.習題豐富多元，使讀者自行檢視學習成效。   目錄 CH01 個人理財概論 1-1 個人理財的發展 1-2 個人理財與公司理財 1-3 個人理財的生命週期 1-4 個人理財的程序 CH02 生涯規劃與人生夢想 2-1 生涯、夢想與個人理財 2-2 職涯規劃與家庭收入 2-3 人生夢想與財務目標 2-4 財務計畫與策略 CH03 生活收支與儲蓄投資 3-1 個人與家庭的收入來源 3-2 個人與家庭的支出用途 3-3 儲蓄與投資的金融工具 3-4 編製家庭收支結餘表 3-5 編製家庭資產負債表 CH04 專業職能與教育學習 4-1 專業職能與工作收入 4-2 教育學習與學費支出 4-3 教育學習與金融工具 4-4 專業成長與財務規劃 CH05 個人信用與消費支出 5-1 個人信用的重要性 5-2 個人信用與消費支出 5-3 個人信用與金融工具 5-4 個人信用與財務規劃 CH06 日常生活與交通支出 6-1 日常生活交通工具的選擇 6-2 交通工具與費用支出 6-3 交通支出與金融工具 6-4 交通工具與財務規劃 CH07 子女養育與家庭計畫 7-1 組織家庭的計畫 7-2 家庭計畫的費用支出 7-3 養育子女相關的金融工具 7-4 子女養育與財務規劃 CH08 居住選擇與購屋計畫 8-1 租屋或購屋的選擇 8-2 租屋或購屋的費用支出 8-3 與購屋相關的金融工具 8-4 購屋計畫與財務規劃 CH09 風險管理與金融工具 9-1 人生面臨的風險 9-2 個人與家庭的風險管理 9-3 風險管理與金融工具 9-4 風險管理與財務規劃 CH10 樂齡生活與退休計畫 10-1 樂齡生活的選擇 10-2 退休生活的費用支出 10-3 與退休相關的金融工具 10-4 退休計畫與財務規劃 CH11 穩健投資與健全理財 11-1 投資工具的歷史報酬與風險 11-2 投資工具的未來價值模擬 11-3 投資活動對理財規劃的影響 11-4 投資活動的最新發展趨勢 A 索引表 B 習題解答 C 學後評量

個人理財 第三版 2023年 (3版)

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個人理財 ISBN13：9789865492656 出版社：雙葉書廊 作者：陳登源;李進生;柯輝芳;黃聖棠 裝訂／頁數：平裝／395頁 規格：23cm*17cm*1.5cm (高/寬/厚) 版次：3 出版日：2023/01/01 中文圖書分類：金融各論 內容簡介 這是一本兼顧理論與實務的個人理財教科書，閱讀本書可以幫你解答在人生的任何時點對於個人投資與理財的疑惑，特別是在影響個人理財法規經常變動的情況下，本書更是你重要的理財祕書。舉凡股票或是基金投資乃至於保險以及個人退休理財準備和資產的移轉與繼承方法和策略，本書都以最新的法規附加實例詳細分析，一定能提供你投資或理財做出理想的策略。   ．配合當前法規，提供實例分析：如 2017 年臺灣的「年金改革」、2021 年的「房地合一稅 2.0」，本書提供最新的實例與說明。   ．與時俱進，更新即時：本書因應數位金融日益盛行，新增「金融科技與個人理財」一章，供讀者理財應用參考；亦增列最新的保險商品介紹與保險業實務趨勢；介紹最新的基金投資管道與投資策略，分析定期定額投資的方法與時機。   ．退休金規劃與臺灣退休制度變革分析：介紹個人退休金規劃、退休金缺口分析及因應之道；還有 2023 年公務人員退休制度即將導入 401(k) 式的確定提撥制。   ．詳細分析財富移轉規劃：減少不必要的遺產稅或贈與稅。 目錄 Part I 基本概念篇 Chapter 1 理財規劃的意義與基本認識 1.1 為何要做理財規劃 1.2 什麼是理財規劃 1.3 如何做好理財規劃 1.4 理財目標的設定 理財停看聽 1.1 臺灣人為何要理財 理財停看聽 1.2 全臺約 4.7 成員工薪資低於 3.5 萬元 Chapter 2 家庭收支表 2.1 家庭收支表的意義與種類 2.2 家庭收支表的編製方法 2.3 一般家庭的家庭收支表 2.4 家庭收支表的應用 理財停看聽 2.1 家戶平均可支配所得與儲蓄金額創下新高 Chapter 3 家庭資產負債表 3.1 家庭資產負債表的意義與種類 3.2 家庭資產負債表的編製方法 3.3 家庭資產負債表的應用 Chapter 4 貨幣的時間價值 4.1 為何貨幣會有時間價值 4.2 貨幣時間價值的計算公式 4.3 財務函數的應用 理財停看聽 4.1 巴菲特成功的秘訣 Chapter 5 金融科技與個人理財 5.1 科技跨入金融業 5.2 金融科技 5.3 科技於金融的應用 5.4 臺灣的金融科技發展 Part II 理財需求分析篇 Chapter 6 終身財富總需求分析 6.1 終身財富總需求內容 6.2 終身財富總需求規劃 理財停看聽 6.1 終身財富總需求概算 Chapter 7 人身保險理財需求分析 7.1 為何需要人身保險 7.2 人身保險商品種類 7.3 如何規劃人身保險計畫 理財停看聽 7.1 不同類型的投資型保單比較一覽表 理財停看聽 7.2 壽險的保險商品，並附帶醫療傷害保險附約 Chapter 8 財產保險理財需求分析 8.1 財產保險規劃上應注意的要點 8.2 財產保險商品介紹 理財停看聽 8.1 強制汽車責任保險理賠案例 Part III 投資規劃篇 Chapter 9 股票與債券的資產配置 9.1 股票概述 9.2 債券概述 9.3 股債配置原則與再平衡策略 理財停看聽 9.1 臺灣勞退基金的資產配置 Chapter 10 共同基金的投資組合 10.1 共同基金的分類 10.2 如何挑選共同基金（4433 法則的應用） 10.3 定期定額投資與單筆投資 10.4 共同基金的資產配置 理財停看聽 10.1 香港強積金以人生週期基金作為預設基金 理財停看聽 10.2 臺灣私校人生週期基金（2019 年版） Part IV 稅務規劃篇 Chapter 11 遺產稅與贈與稅 11.1 遺產稅納稅義務人與繼承人 11.2 遺產稅課徵範圍 11.3 不計入遺產總額項目、免稅額與扣除額 11.4 配偶剩餘財產差額分配請求權 11.5 遺產稅的計算 11.6 贈與稅納稅義務人與課徵範圍 11.7 不計入贈與總額項目、免稅額與扣除額 11.8 贈與稅的計算 理財停看聽 11.1 遺產及贈與稅如何節稅 Chapter 12 房屋稅、地價稅與土地增值稅 12.1 房屋稅 12.2 地價稅 12.3 土地增值稅 12.4 房地合一稅 理財停看聽 12.1 六縣市 2022 年 7 月起實施囤房稅 Part V 退休金與財產移轉規劃篇 Chapter 13 退休金規劃 13.1 退休金規劃與理財的關係 13.2 退休金計畫與養老保險 13.3 退休金規劃與退休金缺口實例分析 理財停看聽 13.1 聯合國世界銀行退休金體系架構的演進 理財停看聽 13.2 美國 401(k) 退休金制度的過去與未來 Chapter 14 財產移轉規劃 14.1 財產移轉、節稅、逃稅與避稅 14.2 不動產的財產移轉 14.3 動產的財產移轉 14.4 夫妻間的財產移轉 14.5 個人理財個案分析 理財停看聽 14.1 被繼承人死亡前贈與財產與剩餘財產差額分配請求權