銀行法暨金融控股公司法 (5版)

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【簡介】 　　本次改版對於有關銀行及金融控股公司的最新法規與函令進行修正與補充，期使本書能與最新的相關法規與函令之內容一致，而使讀者能掌握最新的資訊。 　　新增數項法規，以俾使本書內容更為充實；並配合「國內系統性重要銀行」之最新進展情形，修正與補充書中有關「國內系統性重要銀行」之內容；且就「附錄一：金融法之法源及金融相關機構之介紹」大幅補充及修正，新增「附錄二：中華民國銀行公會會員執行銀行法第12條之1及第12條之2相關規定作業準則」，以使讀者能充分了解金融法規的最新情形及實務運作。 【目錄】 目　錄 五版序 自　序 第一篇　銀行法 第一章　銀行之定義及其經營之相關規範 　第一節　總　論／3 　　第一項　銀行之定義／3 　　第二項　銀行之整體業務／5 　第二節　有關放款、貼現或保證之規範／8 　第三節　持有同一銀行股份之限制／10 　第四節　設立分支機構之限制／12 　第五節　經營信託或證券業務之限制／12 　第六節　反面承諾／13 　第七節　銀行內部及關係人授信之限制／14 　　第一項　銀行內部及其利害關係人無擔保授信之限制／14 　　第二項　銀行內部及其利害關係人擔保授信之限制／16 　　第三項　關係人授信之限制／18 　第八節　不當吸收存款、爭取授信及收受不當利益之禁止／18 　第九節　兼職與資格之限制／19 　第十節　各類財務比率之規範／22 　　第一項　主要資產負債、負債淨值比率／22 　　第二項　各種存款及負債提列準備金比率／23 　　第三項　流動資產與負債比率／23 　　第四項　自有資本與風險性資產比率／24 　第十一節　保護存款人之規範／36 　第十二節　金融相關組織之規範／40 　　第一項　中央存款保險股份有限公司／40 　　第二項　金融業拆款中心／43 　　第三項　信用卡業務機構／45 　　第四項　財金資訊股份有限公司／50 　　第五項　財團法人金融聯合徵信中心／54 　　第六項　農業金融機構／57 　　第七項　財團法人中小企業信用保證基金／63 　　第八項　財團法人金融消費評議中心／64 　　第九項　電子支付機構／73 　第十三節　其　他／92 第二章　銀行業之監理 　第一節　主管機關之監理（外部監理）／98 　第二節　銀行內部之控制及稽核（內部監理）／108 　第三節　防制洗錢之相關規範／133 第三章　銀行之類型及其業務 　第一節　銀行類型概論／151 　第二節　商業銀行及其業務／160 　　第一項　辦理中期放款之限制／163 　　第二項　發行金融債券之限制／163 　　第三項　辦理住宅建築及企業建築放款之限制／168 　　第四項　對證券商或證券金融公司融通資金之限制／170 　　第五項　投資事業之限制／172 　　第六項　投資有價證券之限制／174 　　第七項　投資不動產之限制／181 　　第八項　承受擔保品之限制／182 　第三節　專業銀行之類型及其業務／182 　　第一項　工業銀行／184 　　第二項　農業銀行／190 　　第三項　輸出入銀行／190 　　第四項　中小企業銀行／190 　　第五項　不動產信用銀行／192 　　第六項　國民銀行／193 　第四節　信託投資公司及其業務／193 　第五節　外國銀行／201 　第六節　國際金融業務分行／211 第四章　銀行法規定之罰則 　第一節　刑罰之規定／229 　　第一項　違反專業經營／229 　　第二項　故意損害銀行信用／229 　　第三項　背信罪／230 　　第四項　以詐術或不正方法取財／230 　　第五項　以竊取、毀壞或其他非法方法危害資金轉帳 　　　　　　清算之金資事業之核心資通系統設備之正常功能／230 　　第六項　無故入侵或干擾資金轉帳清算之金資事業之核心資通系統之 　　　　　　電腦或相關設備或無故取得、刪除或變更其電腦或相關設備之 　　　　　　電磁紀錄，而危害其正常功能／231 　　第七項　違背反面承諾／231 　　第八項　收受不當利益／232 　　第九項　違反關係人授信之限制／232 　　第十項　違反主管機關之處置／232 　　第十一項　非銀行使用銀行名稱或易使人誤認其為銀行之名稱／233 　第二節　行政罰之規定／233 　　第一項　怠於申報或違反參與決定／233 　　第二項　違規營業／234 　　第三項　妨礙金融檢查／235 　　第四項　未遵守資本改善措施／235 　　第五項　違反放款或投資之限制／236 　　第六項　違反吸收存款或會計報告等限制或義務／236 　　第七項　違反強制或禁止規定／237 　第三節　實體面之補充規定／238 　　第一項　刑罰之減輕與加重／238 　　第二項　撤銷權／238 　　第三項　兩罰之規定／239 　　第四項　受罰主體與求償權／239 　第四節　執行面之補充規定／239 　　第一項　免予處罰／239 　　第二項　罰鍰之裁決與救濟／239 　　第三項　促繳罰鍰／240 　　第四項　督促改正／240 　　第五項　沒收犯罪所得／240 　　第六項　易服勞役／240 　　第七項　經營信用卡業務機構之準用規定／241 第二篇　金融控股公司法 第一章　金融控股公司之設立與組織調整 　第一節　總　論／245 　第二節　金融控股公司設立之一般規範／246 　第三節　金融控股公司設立之特別規範／255 　第四節　金融控股公司之組織調整方式／262 第二章　金融控股公司之利基與投資項目 　第一節　金融控股公司之利基／265 　第二節　金融控股公司之投資項目／275 第三章　金融控股公司經營之規範 　第一節　持股超過法定比率之申報及申請核准／284 　第二節　交叉持股之限制／289 　第三節　符合資本適足性比率／290 　第四節　符合財務比率／296 　第五節　保密義務及保密措施之揭露／296 　第六節　內部關係人授信之限制／297 　第七節　內部關係人交易條件之限制／300 　第八節　關係人交易之申報及揭露／308 　第九節　財務報表之合併編製、公告及查核簽證／309 　第十節　承受轉換前金融機構特別股股東之權利義務／311 第四章　金融控股公司之監理 　第一節　主管機關之監理（外部監理）／315 　第二節　金融控股公司內部之控制及稽核（內部監理）／319 第五章　金融控股公司法規定之罰則 　第一節　刑罰之規定／323 　　第一項　背信罪／323 　　第二項　以詐術或不正方法取財／323 　　第三項　違反關係人授信之限制／324 　　第四項　收受不當利益／324 　第二節　行政罰之規定／325 　　第一項　違規營業或持股或違反命令／325 　　第二項　妨礙金融檢查／326 　　第三項　違反投資、經營或申報等規定／326 　　第四項　違反強制或禁止規定／327 　第三節　實體面之補充規定／327 　　第一項　刑罰之減輕與加重／327 　　第二項　撤銷權／327 　　第三項　適用其他法律處罰／328 　　第四項　求償權與兩罰之規定／329 　第四節　執行面之補充規定／329 　　第一項　促繳罰鍰／329 　　第二項　督促改正／330 　　第三項　沒收犯罪所得／330 　　第四項　易服勞役／330 參考文獻／331 附 錄 一、金融法之法源及金融相關機構之介紹／335 二、中華民國銀行公會會員執行銀行法第12條之1及第12條之2相關規定作業準則／341

銀行考試114－銀行考試大滿貫（會計學、貨幣銀行學、票據法、銀行法與洗錢防制法） (1版)

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【簡介】 ※名師技巧 　備考精準 各銀行專科老師提供準備技巧，請您知道如何應考，並匯整各主題重要程度，快速掌握得分關鍵考點。 ※主題統整　掌握關鍵考點 主題統整(會計學、票據法、貨幣銀行學、銀行法&洗錢防制法)讓您掌握關鍵、強化記憶考點。依常考考題羅列法條，題目破題也引用重點字表現，精准掌握各科關鍵加速得分。 ※模擬演練　強化實戰 模擬試題，幫助考生如臨現場，加強考場應力，考場無往不利。

台灣銀行法 (1版)

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【簡介】 　　本書完整的對銀行法相關之實務見解加以整理，並將過去累積的教學心得，形諸文字。目前銀行法中，有問題的條文頗多，可能有大幅翻修的必要，筆者也會將自己的評論寫入書中，供作修法參考。 　　雖然銀行法不是法律系的傳統考科，卻幾乎是所有銀行招聘新人時的必考科目，需要學習本科的學子，遍及所有科系，筆者亦希望本書內容能滿足讀者此一需求。只要是仍有效力或雖已廢止但仍有影響力的實務見解，本書均加以收錄，並盡量製作相關之比較表格，希冀能足以作為銀行從業人員之工具書之用。 【目錄】 自序　i 1　緒論　1 1.1　立法沿革　1 1.2　立法目的　3 1.3　名詞解釋　4 2　主管機關及其職權　71 2.1　主管機關　71 2.2　金融檢查　73 2.3　內部控制制度　79 2.4　國際合作　93 2.5　對經營不健全之銀行得採取之措施　94 2.6　概括裁罰條款　97 2.7　裁罰機關　98 2.8　裁罰資訊揭露　99 2.9　地下主管機關（中央銀行）　100 3　銀行之設立與變更　103 3.1　銀行之種類與名稱　103 3.2　銀行之設立　106 3.3　申報事項之變更　114 4　銀行業務範圍　115 4.1　銀行種類與業務概述　115 4.2　本國銀行業務範圍總表　118 4.3　專屬業務　120 4.4　非專屬業務　138 4.5　資金籌措（發行金融債券）　159 4.6　業務項目比較　160 4.7　新種業務之開發　165 5　銀行業務規範　171 5.1　收受存款業務之規範　171 5.2　授信業務之規範　183 5.3　商業銀行及專業銀行兼營信託或證券業務之規範　223 5.4　其他規範　233 6　持股監理與大股東適格性審查　239 6.1　持股監理之立法沿革總表　239 6.2　規範標的　240 6.3　規範對象　241 6.4　大額持股通知門檻　247 6.5　大額持股申報門檻　248 6.6　大額持股核准門檻（大股東適格性審查）　249 7　人事規範　251 7.1　銀行從業人員收受不當利益之禁止　251 7.2　兼任限制　253 7.3　負責人之資格條件等應遵行事項　255 7.4　培育專業人才資金之提撥及運用　267 8　財務規範　269 8.1　承作無擔保放款及保證之限制　269 8.2　負債比率　270 8.3　流動準備比率　272 8.4　資本適足率　273 8.5　資訊揭露　280 8.6　盈餘公積之提列　284 8.7　大額虧損之申報　287 9　各種銀行與相關機構之規範　289 9.1　商業銀行　289 9.2　專業銀行　310 9.3　信託投資公司　315 9.4　存款保險組織　318 9.5　同業間借貸組織　319 9.6　經營貨幣市場業務之機構　320 9.7　經營信用卡業務之機構　321 9.8　資金移轉、帳務清算之金融資訊服務事業　323 9.9　徵信資料處理交換之服務事業　326 10　經營不善銀行之退場機制　327 10.1　派員接管　328 10.2　清理　339 10.3　其他必要之處置　350 10.4　聲請破產　351 10.5　依其他法律設立之銀行或金融機構之法律適用　352 11　銀行之勒令停業、解散與清算、合併　353 11.1　勒令停業　353 11.2　解散與清算　355 11.3　合併　356 12　外國銀行　357 12.1　外國銀行來台從事商業活動的模式　357 12.2　專撥境內營業所用之資金　360 12.3　外國銀行之業務範圍　361 12.4　收付款項之貨幣種類限制　363 12.5　準用條款　364 13　罰則　365 13.1　刑罰（金融犯罪）　365 13.2　行政罰　396 14　附則　401 14.1　專業法庭　401 14.2　依其他法律設立之銀行或金融機構之法律適用與管理　402 14.3　銀行法施行細則　404