100張圖學會ETF穩穩賺：關於交易所交易基金的正確知識、技術線型、操作方法 (1版)

讓時間成為推動你財富增長的動力！ 　　讓錢自己替你生錢！ 　　而且報酬率賺贏50%投資專業家！ 　　先從搞懂ETF（Exchange Traded Fund）開始。 　　知名大報主編出身的技術分析天王方天龍以全面且全新的角度，破解輕鬆致富的工具。 　　交易所交易基金（ETF）意指在交易所交易的基金。它可以是如共同基金，由專業經理人選股，也可以追蹤特定指數，只要是像股票一樣，可以直接透過交易所買賣，就叫ETF。 　　其中指數型基金的選股是追蹤特定的指數，因此可以省去由專家選股產生的費用。而低廉的營運成本，也讓它容易產生較佳的投資績效。這也讓它成為最當紅的ETF類別，只是台灣投資市場習慣把ETF翻譯為指數型基金，嚴格來說是錯的。 　　嚴格來說，對於想要無腦致富的人士而言，他們需要的是指數型基金（ETF中的一類）。這也是本書的主要內容。不過本書也介紹其他類別的ETF產品。 　　除了詳盡的說明指數型基金及ETF的相關知識，由於作者是一代技術分析宗師，因此也提供相關的說明，讓讀者除了長期持有，也對更積極的操作有一定的認識： 　　如在技術分析方面的操作運用： 　　均線理論：使用3日、5日、8日均線（358均線）判斷多空趨勢。例如： 　　黃金交叉：短均線上穿長均線（如5日 > 20日），為買入訊號。 　　死亡交叉：短均線下穿長均線（如5日 < 20> 　　型態學：觀察K線型態（如W底、頭肩頂）判斷趨勢轉折，但ETF因分散特性，型態較個股平緩。 　　指標搭配：MACD、RSI、KD等指標適合短線操作高波動ETF（如槓桿型或主題型ETF）。 　　 　　如不同景氣循環下ETF配置； 　　衰退期：增持債券型ETF（如美債ETF）及防禦型高股息ETF（如00878）。 　　復甦期：加碼成長型ETF（如科技ETF 00881）或市值型ETF（如0050）。 　　擴張期：持有金融、能源等週期性ETF。 　　高峰期：減碼高波動ETF，轉向現金或短債ETF。 　　本書前三章為基礎篇，分別解釋ETF的起源、與基金與股票的差異、優勢與適用對象，並透過具體案例，帶領讀者從「知道ETF是什麼」，進入「了解怎麼選、怎麼用、怎麼避開常見錯誤」。本書也特別強調，透過定期定額與資產配置，讓ETF在時間的複利中發揮最大效果。 　　除了理論與制度介紹，本書更包含市場動盪時的應對策略，例如2025年4月台股劇烈波動的實例分析，說明高股息ETF與指數型ETF在極端行情下的反應與操作建議。這些內容讓本書不僅適合新手，也對已有ETF操作經驗的投資人提供具體的檢視與進化方法。 　　整體而言，這是一本兼具知識深度、實務應用與閱讀親和力的ETF工具書，不只教你如何開始，也幫你避免常見陷阱，持續優化自己的投資策略。若你正尋找一條可長可久、風險分散又有成長性的投資路徑，本書會是你的最佳起點。 本書特色 　　從媒體人到投資人，以獨特視角的深度研究 　　作者方天龍擁有資深媒體背景，曾任報社財經主編，親訪無數投信、券商與市場專家，後轉型為自營投資人，實戰經驗豐富。他的寫作風格兼具「媒體人的通俗易懂」與「市場操作者的實務精準」。在本書中，他不僅以專業的角度介紹ETF，更融入自己如何「從零開始建立ETF資產池」的心路歷程，真誠懇切。不同於坊間大多僅提供觀念或數據的書籍，本書充滿第一線的觀察與親身經歷，讓讀者彷彿跟著作者走過市場起伏，學會用正確的方式看待ETF的價值與風險，是理論與實戰兼具的投資筆記。 　　淺白易懂、實用為主，解答新手所有疑問 　　本書最大特色之一是「好讀」。作者擅長用白話文解釋金融專有名詞，並且大量使用實際案例與比喻，例如把指數型基金比喻為「自動打理的股票籃子」、把市場波動比喻為「雲霄飛車」，讓讀者不需具備金融背景也能輕鬆吸收。更重要的是，本書源自作者與超過2000位粉絲群的互動結果，涵蓋新手最關心的問題：「指數型基金到底是什麼？」「要怎麼挑選？」「什麼時機進場？」「遇到股災怎麼辦？」每一章節都是針對這些核心疑問所撰寫，目的是幫助讀者少走彎路、提早掌握正確投資觀念。 　　適合上班族的實戰策略與風險應對指南 　　本書針對時間有限、資金有限、風險承受度有限的上班族族群，提出明確且可執行的投資策略。書中強調指數型基金的三大好處：低門檻、低成本、分散風險，適合用來作為定期定額、退休準備、資產配置等長期投資用途。尤其在面對市場劇烈波動時，作者以2025年台股崩跌實例說明指數型基金的應對策略，例如不要恐慌賣出、如何逢低加碼、如何利用反向指數型基金操作等，讓投資人學會在危機中保持冷靜、判斷清晰。這些都是經過市場洗禮後的寶貴經驗，讓讀者不只是學會買，更懂得「抱得住」。 作者介紹 作者簡介 方天龍 　　【求學時期】 　　第一篇小說就得獎，屢獲作文比賽第一名。 　　擔任校刊總編輯和文藝社團社長。 　　17歲時，曾發明世界最簡易的畢氏定理新證法， 　　被譽為數學天才。 　　喜好創新思考研究，勇奪學生象棋比賽冠軍。 　　台大畢業後，長期擔任報社記者與主編。 　　【寫作生涯】 　　● 1994年，第一本傳記書暴紅，連寫十餘本名人傳記，本本暢銷。 　　● 1994年因寫傳記登上聯合報文化版頭條新聞；2003年再度因另一本傳記，登上自由時報文化版頭條新聞。 　　● 2005年，離開報社旅居廣東，專事寫作。20多本勵志書，先後打入暢銷書排行榜，並獲選港台學生優良讀物。同年以作家身分，接受台北市社會局邀請，向特定大學生發表勵志專題演說。 　　● 2006年，成為358均線理論創始人，首揭隔日沖大戶操作秘密。此後即成為專攻「技術面+籌碼面」的操盤達人。 　　● 2008年，應邀前往上海，擔任台商集團（40多家公司）總裁的顧問兼「文膽」。 　　● 2015年，由大陸返台，在中原大學兼任財經講師，並受聘為「財訊金融學院」講師。 　　● 2018年，台股操作漸趨犀利，創下6天暴賺150%，以小搏大紀錄。 　　● 2020年，再度創下「5天賺一倍」的績效新里程碑。獨家自創的盤後選股程式，曾創下次日有41檔漲停板的紀錄。 　　● 2021至2025年，波段操作動輒倍數獲利，教學群組亦已培訓出月賺百萬的高手粉絲。另一位低調的粉絲，資產由不到1000萬元增加到超過1億元。 　　方天龍至今已出版著作，超過100種，其中財經著作占5成，簡體版著作超過10本。作品遍及韓國、大陸、馬來西亞、泰國、台灣等地，深受青年讀者喜愛。 　　寫信給方天龍：robin999@seed.net.tw 　　私訊方天龍的臉書： 　　www.facebook.com/profile.php?id=61554671011769

PART-1 投資ETF該知道的常識 1.ETF是什麼？它有什麼交易特性？ 2.為什麼越來越多人選擇ETF作資產配置工具？ 3.最經典的ETF，有哪幾支？ 4.ETF有什麼缺點需要注意的？ 5.新手選ETF最好先檢查清單 6.ETF和股票有什麼不同？ 7.ETF和共同基金有什麼不同？ 8.哪些總體經濟的因素，較能影響ETF的價格漲跌? 9.投資ETF，是只買一檔或混搭組合較好？ 10.什麼叫做「原型」、「槓桿型」、「反向型」ETF？ 11.什麼叫做「市值型」的ETF？有哪些標的？ 12.市值型ETF會比高股息的ETF好嗎？ 13.什麼叫做「股債型」ETF？和「債券型」有何區別？ 14.ETF為什麼叫做「被動式投資」？ 15.什麼叫做「主題型」、「海外型」ETF？在台灣的ETF投資，分哪幾類？ PART-2 選擇最適合自己的ETF 16.好好地做股票投資，為什麼要轉戰ETF？ 17.偏愛「長抱存股」或「愛操作短線」的人，分別該如何面對ETF？ 18.什麼叫做「年化報酬率」？是否就是「年利率」呢？ 19.借錢買ETF，是可行的嗎？值得這樣做嗎？ 20.在台灣，年輕人和即將退休者分別適合買哪一些ETF？ 21.沒有時間看盤的上班族，如何投資ETF？ 22.退休人士適合買什麼ETF？ 23.假設有個即將退休的人，如何規畫一份「個人ETF投資操作守則」? 24.面臨關稅風暴，ETF也可能違約交割嗎？ 25.ETF有下市的風險嗎？請舉例說明。如何降低投資風險？ 26.高股息ETF是什麼？為何近年如此熱門？高股息就代表高報酬嗎？ 27.哪一檔ETF最適合定期定額？哪一檔最適合短期操作與高填息？ 28.ESG是什麼意思？它與ETF投資有何關連？ 29.ETF下單交割的時程，和股票交易有什麼不同？ PART-3 熱門ETF的技術線型 30.目前最多人參與、最熱門的10檔台股ETF是哪些？ 31.ETF投資的標的，「成分股」會變動嗎？ 32.國泰永續高股息ETF（00878）簡介，它最近成分股變動情況如何？ 33.觀察國泰永續高股息ETF的技術面和籌碼面。 34.元大高股息ETF（0056）簡介，它最近成分股變動情況如何？ 35.觀察元大高股息ETF的技術面和籌碼面。 36.群益台灣精選高息ETF（00919）簡介，它最近成分股變動情況如何？ 37.觀察群益台灣精選高息ETF的技術面和籌碼面。 38.什麼叫做「精準高息」的選股策略？ 39.元大台灣50ETF（0050）簡介，它最近成分股變動情況如何？ 40.觀察元大台灣50ETF的技術面和籌碼面。 41.富邦台50（006208）簡介，它最近成分股變動情況如何？ 42.觀察富邦台50（006208）的技術面和籌碼面。 43.最新消息：台股ETF不受單一成分股30%限制！ 44.台灣有主動式ETF嗎？它有什麼特色？適合什麼樣的人持有？ 45.技術指標對ETF有用嗎？型態學對買賣ETF有用嗎？ PART-4 面對風險反向操作的策略 46.如何用358均線理論來觀察0050ETF的中期多空訊息？ 47.如何從多頭排列與空頭排列，來看ETF的多空訊息？ 48.如何從黃金交叉與死亡交叉，來看ETF的多空訊息？ 49.景氣榮枯時，ETF的最佳進場時機。 50.什麼叫做「系統性風險」？ 51.恐慌指數和系統性風險的關係 52.「黃仁勳概念股」主何吉凶？ 53.大盤轉空時，如何投資「反向」ETF？ 54.何時是操作反向型ETF的好時機？ 55.即將崩盤時可選擇哪些「反向」ETF？ 56.為什麼台股崩盤時可考慮買電子或半導體類股反向ETF？ 57.反向型ETF需不需要付管理費？配不配息呢？ 58.半導體ETF為何這麼多？如何投資它們？ 59.如何從證交所查到ETF的第一手數據？ 60.「e添富」一站式ETF整合資訊平台是什麼？ PART-5 定期定額投資ETF的方法 61.如何用「定期定額」的方法，投資ETF？ 62.定期定額買ETF的一般流程是如何？ 63.什麼是定期定額的「主動下單」與「被動下單」？兩種方式孰優孰劣？ 64.如何規劃ETF的策略，包括什麼時候該進、該出、該避險？ 65.ETF股價往上時，如何善設停利點？ 66.當ETF價格下跌時，如何善設停損點？ 67.從哪裡可以查詢ETF是否配息？ 68.為什麼0050不列入「配息穩定型」ETF？ 69.月月領現金流好呢，還是讓資產滾存累積比較有利？ 70.「配息多一點」，還是「題材成長多一點」，各有什麼利弊？ 71.「現金流 vs 資產累積混搭」的投資組合 72.有哪些台股ETF是年年領取股利並且可以兼賺價差的？ 73.假如每月可投資金額為5,000元，至今尚未持有ETF，如何選擇買進較好？ 74.我想跟進一位高手朋友買的ETF，可否評估一下他買的五檔ETF？ 75.五檔ETF的線型、位階如何？何者比較適合現在買進？ PART-6 如何不出國買賣海外ETF 76.如何每月投資 2 萬元累積到千萬資產？ 77.如何參與美股的ETF投資？買美股ETF有何好處及該注意的事項？ 78.在國內券商買海外ETF，該怎麼做呢？ 79.每月固定投入一萬元，搭配一套「入門美股ETF」組合 80.統一FANG+（00757）是怎樣的一檔ETF？ 81.統一FANG+（00757）的「FANG+」是什麼意思？ 82.元大S&P500（00646）是怎樣的一檔ETF？ 83.富邦NASDAQ-100（00662）是怎樣的一檔ETF？ 84.元大美債20年（00679B）值得投資嗎？ 85.美股4大指數是指哪些？為何不包括「費城半導體」？ 86.兩岸關係緊張，陸股ETF值得注意嗎？ 87.韓股對台灣ETF有影響嗎？還有哪些國家有潛力？ 88.ETF和ETF期貨有什麼不同？分別在哪裡買賣？ 89.元大台灣50（0050）和台灣50期貨ETF的獲利比較 90.0050和台灣50期貨ETF逆勢下跌的損失比較 91.台灣的夜盤，包括哪些ETF股票期貨？ 92.什麼是「大台」、「小台」、「微台」？如何觀察它們，以便操作ETF？