【簡介】 本書架構共分為三大面向：一為財務智商能力與理財觀念的培養；二為基金概論；三為基金實務應用。撰寫方式係從觀念為出發點，再循序漸進地探討基金市場、制度與商品資訊等內容。其次，則是從投資人的角度切入，分析基金理財之面面觀，期望降低因資訊不對稱所帶來的弊害。本書兼具實用性與理論性，適合作為教學與自學之用。本書特色：1. 闡述財務智商能力的重要性，並強調投資理財應從建立正確理財觀念著手。2. 結合基金管理策略與特殊基金類型，進行整合說明及比較分析。3. 破除基金投資常見的迷思、剖析基金業的行銷運作方式，並分析如何建立與管理基金投資組合等，引領讀者學習成為自己的理財顧問。4. 特別加強基金實務操作與實證分析，並將模擬數據以圖表方式呈現，讓讀者能一目了然，且有助於進行基金投資時的參考。5. 各章節均附加「理財補給站」、「歷史瞭望臺」與「延伸閱讀」等各單元，可提供讀者對基金市場具有更多元與深入的了解。適用課程：本書適用於基金投資與管理之課程，亦可作為證券市場、金融市場與投資學等課程 之參考用書。適用對象：技職院校及大學商管學院、通識課程等系所學生，以及一般基金投資初學者。 【目錄】 第一篇 觀念篇 第一章 從財務智商教育談起 1.1 財務智商概述 1.2 財務智商教育的重要性與影響力 1.3 正確的理財思維 第二篇 基礎篇 第二章 認識共同基金 2.1 共同基金之基本概念 2.2 共同基金之歷史沿革 2.3 共同基金之特色與功能 2.4 共同基金之收益與費用來源 2.5 共同基金之稅賦問題 第三章 基金管理制度與市場發展概況 3.1 共同基金的運作架構與控管機制 3.2 國際間證券投資信託制度分析 3.3 臺灣基金市場的發展歷程與現況 3.4 國外基金市場的發展概況 第四章 共同基金之基本類型 4.1 基金分類方式 4.2 各類型基金之介紹 第三篇 進階篇 第五章 其他特殊類型基金 5.1 不動產證券化類型基金 5.2 期貨信託基金 5.3 生命週期基金 5.4 商品基金與特殊性質基金 第六章 共同基金管理策略 6.1 主動式管理策略 6.2 私募基金與對沖基金 6.3 被動式管理策略 6.4 指數型基金與ETF 6.5 主動式與被動式管理之差異分析 第七章 境外基金 7.1 境外基金概說 7.2 境外基金總代理制 7.3 境外基金股份類別之差異比較 7.4 匯率與計價幣別問題之分析 7.5 相關賦稅制度對境外基金的影響 7.6 境外基金之其他分析比較 第八章 基金投資風險與績效衡量 8.1 基金的投資風險 8.2 美國次級房貸風暴的啟示 8.3 基金的內在限制與風險 8.4 基金風險的衡量指標 8.5 基金績效評比系統與評估指標 第四篇 實務篇 第九章 基金投資的迷思與陷阱 9.1 成功的理財從洞悉錯誤開始 9.2 基金業者的行銷策略 9.3 基金管理法令與道德規範 9.4 基金交易弊案與非法基金的陷阱 第十章 學習做自己的理財顧問 10.1 篩選基金公司與基金產品的原則 10.2 如何評估基金績效表現 10.3 培養理財技能 第十一章 基金投資組合的建立與管理 11.1 基金投資步驟與要點 11.2 建立資產配置的策略分析 11.3 投資人如何管理基金資產 第十二章 長期理財規劃─定時定額投資 12.1 定時定額投資法介紹 12.2 平均成本法解析與實證 12.3 定時定額理財之操作策略分析 12.4 進階投資法─定時「不」定額 12.5 定時定額投資對退休理財規劃的意義