超圖解投資規劃與管理 (1版)

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【簡介】 ※超圖解式編法，圖文搭配，迅速掌握投資管理的關鍵與祕訣。 ※深入剖析蘋果及台積電實務個案，以理論為基礎，運用於實務，即學即知。 ※適合股票投資人、金融業從業人員、公司投資財務人員及學生的進修工具書。 ※投資實戰教學專家不藏私傳授，深入淺出，面面俱到。 ※涵蓋投資管理必備知識。架構完整，內容豐富。掌握投資管理三活動：規劃、執行、控制。 ※從政府、社會、公司到生活與每個人切身相關的實際情況解析，讓讀者能感受活用。 ※以國際知名大型企業、成功品牌「個案分析」說明，解讀致勝關鍵，分析核心知識，學以致用。 擺脫投資小白、懂得理財規劃、掌握投資管理關鍵 從個人生活面到總體面，漸微知著，全方位透識投資知識 本書以靈活且實用的角度，介紹並分析各種常見的投資管道。並點出一般上班族除了固定的薪資所得之外，也可能透過適當的投資活動，來增加財務所得。提昇個人和家人的生活品質。 不同年齡層的投資及建議 同一年齡層的人，家庭狀況（婚姻、子女）、工作、購屋狀況大同小異，因此對投資目標、風險承擔的需求相去不遠。 1. 18∼35歲的人，積極成長型：對高中畢業便出來上班，或念大學而打工有收入的人來說，由於有工作，此時可以承受較高虧損，適合積極成長型資產。 2. 36∼45歲的人，成長型：此年齡為青壯期，有家有眷，每個月還須付房貸，適合成長型資產。 3. 46∼55歲，風險分散型：此時的中年人，家庭負擔最重，投資不能大起大落，適合風險分散型。 4. 56歲以上，收益型：此年齡層投資要「守」，適合投資收益型資產。 【目錄】 Chapter 1 學《投資管理》三大好處之一：投資致富 Chapter 2 學《投資管理》三大好處：兼論美中臺證券法與主管機關 Chapter 3 認識股票市場─兼論美臺中股票發行市場 Chapter 4 股票交易市場─證券市場分析 Chapter 5 金融市場之技術、基本分析 Chapter 6 基本面分析I：由下的價值投資法：美國波克夏公司三階段投資哲學 Chapter 7 21世紀美國三次股災拖累全球股市：兼論2006年美、2021年中房市泡沫破裂 Chapter 8 基本分析之一：總體經濟與股市─兼論證券投資信託公司投資決策、組織設計 Chapter 9 總體經濟分析 Chapter 10 基本分析之產業分析：手機業產業生命週期 Chapter 11 基本分析之產業分析I：科技、經濟／人口影響手機業生命週期 Chapter 12 基本分析之產業分析Ⅱ：科技、經濟／人口影響手機業生命週期 Chapter 13 股票投資價格衡量─臺股權值王台積電2026年股價1,000元 Chapter 14 台積電、蘋果、特斯拉投資價值公司分析 Chapter 15 股票投資風險管理 Chapter 16 投資組合管理

超圖解投資學 (1版)

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超圖解投資學：證券投資實力培育手冊 系列名：超圖解 ISBN13：9786263179394 出版社：五南圖書出版 作者：王志成 裝訂／頁數：平裝／384頁 規格：23cm*17cm*1.9cm (高/寬/厚) 重量：670克 版次：1 出版日：2022/07/28 中國圖書分類：投資與證券 內容簡介 *生動有趣的投資學，打好基礎與幫助複習。 *針對考試重點整理說明，並附上歷年考題，實用度滿分。   由淺入深，帶您走入投資學的知識殿堂   投資學最好用的工具書，值得推薦的三大特色： *條列式的重點整理，如同一本學霸課堂筆記，考試不用愁。 *搭配活潑圖片與圖表整理，更易理解，提升印象與快速記憶 *每章附有歷年考題與解析，研讀完立刻複習，打通關鍵觀念。   原來投資學一點都不難，擁有這本書，讓您脫穎而出。   證券分析師、證券商營業員、證券商高級營業員、投信投顧業務員等證券證照考試適用。   投資是包括所有具有報酬性質的投資活動，無論是花費在實體資產、金融資產或無形資產上，皆為投資。本書從投資的概念與投資的環境開始，帶您認識：金融市場與金融工具、證券市場、共同基金與各類投資公司、投資組合之風險與報酬，以及市場假說與各類市場理論等等，讓讀者快速理解投資學的基礎定義及應用。   本書是非常好的投資學入門教材或參加金融證照的考試用書，作者將參加證基會的證券分析人員（證券分析師）、高級業務員的筆記與考古題，重新加以整理，整理的過程參考了投資學教科書與考試用書，以及各金控網站的相關資訊，期待能幫助讀者建立好基礎概念，並增強應試的實力。 目錄 Chapter 1 投資的概念與投資的環境 1-1 投資的概念 1-2 投資商品的種類 1-3 金融資產的分類 1-4 金融市場的存在 Chapter 2 金融市場與金融工具 2-1 金融中介機構之組成 2-2 金融市場分類 2-3 主要貨幣市場工具介紹 2-4 主要資本市場工具介紹 2-5 證券化商品 2-6 衍生性金融商品 Chapter 3 證券市場 3-1 證券的發行市場 3-2 證券的流通市場 3-3 證券的店頭市場 3-4 證券交易所 3-5 我國股票投資實務與流程 3-6 股價指數的編製方法 Chapter 4 共同基金與各類投資公司 4-1 投資公司的類型 4-2 共同基金 4-3 投資共同基金的成本 4-4 基金的收益 Chapter 5 風險與報酬 5-1 報酬的意義 5-2 報酬的衡量方式 5-3 風險的意義和種類 5-4 風險的衡量方式 5-5 風險的偏好類型 Chapter 6 投資組合之風險與報酬 6-1 投資組合的報酬率 6-2 投資組合的風險衡量 6-3 最小風險的組合 6-4 相關係數與風險分散 6-2 相關係數、投資比重與風險的關係 6-6 總風險與資產個數 Chapter 7 資本配置線、資本市場線、資本資產定價模式、證券市場線與套利定價理論 7-1 資本配置線(CAL) 7-2 效率投資組合與效率前緣 7-3 效率前緣線的特性 7-4 資本市場線(CML) 7-5 資本資產定價模式(CAPM) 7-6 資本資產定價模式(CAPM) 7-7 證券市場線(SML) 7-8 套利定價理論(APT) Chapter 8 效率市場假說 8-1 市場假說 8-2 弱式效率市場的檢測 8-3 半強式效率市場的檢測 8-4 強式效率市場的檢測 8-5 效率市場假說的特色 8-6 違反效率市場假說的異常現象 Chapter 9 債券價格與收益率 9-1 固定收益證券 9-2 債券的特性 9-3 債券的收益 9-4 債券的評價模式 9-5 債券的種類 9-6 可轉換公司債的套利機會 9-7 公司債的風險 9-8 債券存續期間 9-9 債券的凸性應用 9-10 債券的評等 9-11 利率的期限結構 Chapter 10 權益型有價證券評價模式 10-1 固定成長股利折現模型（或稱戈登模型(Gordon model)） 10-2 非固定成長股利折現模型 10-3 股票評價模式常用的關係式 10-4 本益比與成長率的關係 10-5 自由現金流量評價法 10-6 市價現金流量比 10-7 市價營收比 10-8 財務比率分析 Chapter 11 選擇權與權證市場 11-1 選擇權契約 11-2 選擇權到期價值 11-3 選擇權投資策略 11-4 賣權買權等價關係 11-5 具選擇權特性的有價證券 11-6 權證評價 11-7 避險比率（或稱delta 值） Chapter 12 期貨市場 12-1 期貨契約 12-2 期貨投機 12-3 期貨避險 12-4 基差風險和避險 12-5 基差與投機 12-6 期貨價格之決定 12-7 套利策略 12-8 外匯期貨 12-9 股價指數期貨 12-10 利率期貨 12-11 金融交換 Chapter 13 總體經濟分析與投資組合績效 13-1 總體經濟分析 13-2 股票投資組合管理 13-3 股票投資組合主動式管理策略 13-4 債券投資組合被動式管理策略 13-5 投資組合績效指標 Chapter 14 行為財務學與技術分析 14-1 行為財務學 14-2 資訊處理 14-3 行為偏誤 14-4 技術分析

超圖解巴菲特投資筆記

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「投資理財要趁早，選對策略效果好！」 想知道股資之神巴菲特如何「白手起家」嗎？ 《超圖解巴菲特投資筆記》 從8歲到88歲都適用！ 零基礎也能看得懂！ 掌握股神巴菲特的「致富心法」，學會「價值投資」， 就能存股抗通膨、長期穩定獲利， 並像巴菲特一樣思考！ 　　《超圖解巴菲特投資筆記》讓你 　　像看圖鑑一樣，學習巴菲特的致富心法。 　　像看故事一樣，了解巴菲特的投資筆記。 　　每天5分鐘，零基礎適用， 　　不論年齡大小、不管財富多寡， 　　都可以學會投資之神巴菲特的「投資術」與「致富心法」！ 　　一個人是否有錢，不是看他現在錢包裡的錢有多少， 　　而是要看他未來有多少錢可以使用。 　　不管你現在幾歲，不管你現在收入多少， 　　都會想把錢留給未來的自己與家人。 　　然而薪水的漲幅永遠跟不上通膨的速度， 　　窮忙是賺不到未來的。未來的你，想要被迫工作還是被動致富？ 　　想要打破錢總是不夠用的循環，「價值投資」就是最好的解方！ 　　跟著股神巴菲特學投資，用對的策略進行對的投資， 　　讓財富像滾雪球一樣愈滾愈大！ 　　■ 用買進持有策略，存股抗通膨，讓5萬變500萬！ 　　巴菲特：「價格是你付出的，價值是你得到的。」 　　巴菲特重視企業的基本面，以買公司的角度來買股票，他認為「如果你不願意持續持有一張股票10年，就不應該考慮持有這張股票10分鐘。」 　　運用「買進持有策略」，進行長期投資，讓股票成為你抵抗通膨的保護盔甲。 　　★重點1 巴菲特式投資哲學：掌握基本面。 　　★重點2 著重長期觀點，找到值得信賴的事物。 　　★重點3 投資於人，這才是關鍵：信賴關係最重要！說話習慣要留意！ 　　★重點4 無知的投資就像拿不回的借款：審慎評估任何賺錢的消息。 　　★重點5 集中火力，投資優良的公司。 　　★重點6 正確分析資訊，留意肉眼看不見的資產，相信自己的眼睛。 　　★重點7 忠實遵守自己的原則，維持決策品質、養成投資習慣。 　　★重點8 不要忘了成為有錢人的意義，找到比賺錢更重要的事。 　　■ 用選擇與集中原則，擬定投資、選擇標的、避開風險！ 　　巴菲特：「風險來自於不清楚自己做了什麼。」 　　巴菲特認為過時的原則就不是原則。炒短線、追逐流行的投資法，只會讓自己被五花八門的資訊牽著走，沒有忠於基本原則，投資的風險會變高，投資失敗的機率也會比別人高。 　　「選擇與集中」原則，不只適用於投資策略，也是用來判斷投資標的的方式。 　　★觀點 1 投資是腦力工作，而不是勞力工作。 　　★觀點 2 假如最後乘以零，不管什麼數字都會等於零。 　　★觀點 3 看似愈簡單的投機，愈危險。也不要因為便宜而急著出手。 　　★觀點 4 在不夠了解投資標的的情況下借錢投資，是危險的。 　　★觀點 5 經營團隊認為「簡單的事情」，通常都是困難的問題。 　　★觀點 6 人本能都會被好賺的消息誘惑，要抵抗誘惑！ 　　■ 從8歲到88歲都適用！零基礎也能看得懂！ 　　巴菲特：「假如遇到年度報告的腳註看不懂，或許就是寫的方式不好。我不會投資那樣的公司。」 　　巴菲特6歲就開始做生意，11歲開始進行股票投資，進行投資活動已經近80年。他認為年度報告應該要淺顯易懂。同樣地，在講述巴菲特投資法時，也應該秉持這樣的理念。 　　「淺顯易懂」與「完全圖解」，全年齡、零基礎都能看懂巴菲特的投資筆記。 　　★特色 1 以全圖解的方式，傳述巴菲特的致富心法，任何年齡層都能看得完！ 　　★特色 2 每兩頁講述一個心法，可用零碎時間閱讀，隨時隨地都能進行學習。 　　★特色 3 以淺顯易懂的文字，講述巴菲特的投資筆記。 　　★特色 4 沒有艱難的術語，只有好讀內容，零基礎也能看得懂！ 　　★特色 5 收錄巴菲特的投資哲學、投資心法、投資策略、人生觀點。 　　《超圖解巴菲特投資筆記：每天5分鐘，學習投資之神「白手起家」的致富心法》 　　從8歲到88歲都適用！ 　　零基礎也能看得懂！ 　　向股神巴菲特學習投資！ 　　學會價值投資，就能存股抗通膨， 　　讓財富像滾雪球一樣愈滾愈大！

艾蜜莉會計師教你聰明節稅（2025年最新法規增訂版）：圖解個人所得、房地產、投資理財、遺贈稅 (1版)

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【簡介】 　　2025年新增── 　　2025年最新免稅額、扣除額及課稅級距 　　囤房稅2.0適用稅率案例 　　最新豪宅稅及租金標準 　　ETF收益分配課稅議題 　　網紅所得課稅議題 　　擬制遺產課稅案例 　　本書提供完整的節稅指南及系統化個人稅務說明。 　　只有要所得就要繳稅，而所得來源分為以下四種： 　　個人所得、房地產、投資理財、遺贈稅。 　　本書就這四方面產生的稅，做詳盡的說明，並最依當年法規，做即時的修正。 　　除了讓你搞懂要繳什麼稅，也告訴你如何合法節稅。 　　艾蜜莉會計師一次告訴你25項一定要知道的節稅撇步，讓你不繳冤枉稅！ 　　多數人（相信包括你），在5月繳稅時期，都會感到心痛。 　　你心裡是否有個疑問，每年到底是在繳些什麼稅？有什麼方法可以合法節稅，而不被安上逃稅的罪名。 　　你是否年年心痛、年年疑惑，但是一年過一年。 　　本書解決你陳年的「痛」和「疑慮」， 　　讓你知道稅的系統和節稅的方法。 　　你年年的「痛」和「疑慮」是因為稅制很難、稅法很雜，你搞不懂，根本無法談論合法節稅這檔事。 　　因為你不懂，你心目中的節稅方法只有：把所得掛給人頭、多報撫養親屬等，但這些可能是逃漏稅的偏門，你或許能少繳稅，也可能讓國稅局上門要你補稅加罰金。 　　本書讓你輕鬆而完整解決上述問題； 　　用圖來解釋難懂的概念； 　　用表格、邊欄呈現重要參考資料； 　　用淺白的文字說明所有重要法源； 　　用案例來說明規定如何適用。 　　本書為所有程度的讀者建立清楚的個人稅制系統概念，有了基本概念之後，你才知道如何真正合法節稅。 　　例如，如果你了解個人所得稅是採「現金收付制」（即按照現金收支的時點判定所得及費用歸屬年度），同時，綜合所得稅是採累進稅率，你自然會知道可以透過調整收入實現的時間點，讓所得實現在稅率較低的年度來節稅。 　　作者提出25項節稅訣竅，如提高勞保退休金的提撥比例，提撥的部分當年免稅，自然降低你的稅基。到退休領用時，因為你的收入低、稅率也低，自然比現在繳稅來得划算。增加儲蓄的同時，也省下稅金，一舉兩得。 　　中華民國萬萬稅，所以對個人（自然人）而言，除了個人所得稅外，投資理財、房地產、遺產及贈與等相關稅賦問題，在人的一生中也幾乎一定會遇到，本書各以專章介紹。 　　你不愛繳稅，所以你想了解稅，進而節稅；不過稅又很難解，所以你永遠不懂稅，永遠多繳稅。本書讓你打破上述惡性循環。 　　本書在2018年出版後，廣受好評，由於稅務相關法規逐年修正，因此針對2025年法條更新進行修訂，並新增介紹本年度最新且最重要議題。 本書特色 　　◆法條搭配案例解說，明白易懂 　　作者對預售屋交易課徵房地合一稅說明如下： 　　「房地合一稅2.0於110年7月1日上路後，預售屋的權利交易視同房地交易，課徵房地合一稅。所謂預售屋交易包括個人或公司與建商或地主簽訂預售屋買賣契約書，在取得房地所有權前，將該預售屋買賣契約讓與第三人之交易，以及個人或公司簽訂預售屋買賣契約書前，將取得《平均地權條例》第47條之3第5項所定之書面契據（即紅單）讓與第三人之交易。 　　預售屋（含紅單）交易之取得日，以訂定買賣契約日或簽訂紅單日為準；交易日之認定，以讓與人與受讓人訂定買賣契約日（非與建商換約日）為準。預售屋（含紅單）交易之持有期間，依取得日起計算至交易日止。 　　讓與預售屋（含紅單）權利交易之成交價額（收入），應按讓與該權利價額（即受讓人應支付予讓與人價額）認定，不包含受讓人後續支付建商或地主價款。」 　　以上文字你看得吃力嗎？不過作者用以下案例來說明，就容易了解。 　　「舉例來說，陳小華民國111年3月6日與遠熊建設簽訂預售屋買賣契約書，房地總價款共1,000萬元。陳小華依約支付簽約款200萬元，在112年9月13日，與受讓人王大明簽訂讓與預售屋權利買賣契約書，約定王大明應支付陳小華250萬元，最後由王大明依工程期支付餘款800萬元予遠熊建設。 　　陳小華預售屋權利之取得日為111年3月6日，交易日為112年9月13日，持有期間超過1年、未逾2年，預售屋權利讓與之成交價額（收入）為250萬元，成本為200萬元，所得為50萬元，適用稅率為45％。」 　　◆圖解重要概念，讓你輕鬆建立正確觀念，不繳冤枉稅！ 　　談論稅的書一定會有類似以下讓人頭腦打結的說明：「個人綜合所得稅採屬地主義，不論本國人或外國人，只要有我國來源所得者，即有繳稅義務。反之，若非我國來源所得（如台灣人於國外工作所得），則免課我國的所得稅。」 　　本書也有類似文字，但是涉及重要觀念，皆繪製圖表，讓讀者快速了解。 　　◆完整說明個人稅制，讓你的稅法知識超越同儕！ 　　「綜合所得稅＋最低稅負制＋分離課稅」，才能構成完整的個人所得稅制。本書以深入淺出的方式，解答人生中不同階段或面向（職涯發展、投資理財、買房置產及財富傳承）面對的重要財務及稅務議題。 　　◆提供個人綜合所得、投資理財、房地產、遺產傳承（含贈與）四大主題的節稅要訣！ 　　本書提出25項節稅建議，例如對房屋賣方而言，若在2016年前就持有，建議房地拆分價格出售。由於房地合一新制於2016年才上路，目前多數民眾持有的房地產還是適用舊制。房屋因為逐年折舊而減少價值，而近年來土地的公告現值逐漸調漲，長期持有後，房屋價格占不動產總價的比例通常會降低。因為「舊制」僅對房屋部分課所得稅，如果你持有的「舊制」不動產，購買時有拆分房屋、土地價款，未來賣出時建議拆分房地價格出售。 　　◆不當稅務規劃完全解析，教你聰明節稅，利人利己！ 　　許多常見的稅務規劃，其實暗藏風險。本書各以專門單元解說。 　　例如，利用人頭來分散薪資所得、分散股利所得或漏報收入，國稅局已經運用電腦提供異常薪資所得查核清單，對利用人頭列報薪資的公司商號全面選案查核。而一般人的薪資所得水準不難判斷，因為一個人的工作能力有限，不可能同時在多個單位工作。若個人受領薪水每月10萬元以上超過5筆，有違常情。此外，許多人頭與公司股東或員工具有親屬關係（如配偶），且當年度申報所得極低或無應納稅額，若進一步查核資金流程，多半可發現有資金回流的現象。 　　《洗錢防制法》新制自2017年6月28日施行後，運用人頭帳戶進行租稅規避或逃漏稅，除了可能觸犯《稅捐稽徵法》，以詐術或其他不正當方法逃漏稅捐，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科新台幣6萬元以下罰金外，還可能構成洗錢罪。依利用人頭的方式不同，還可能另外涉及違反《公司法》、《銀行法》、《刑法》等，不可不留意。 　　◆2025年稅務法規變動、修訂內容 　　囤房稅2.0：新增適用稅率舉例兩則 　　ETF收益分配課稅制度 　　擬制遺產課稅案例 　　網紅所得課稅議題 　　2025年最新免稅額、扣除額及課稅級距 　　◆購買本書讀者可享艾蜜莉會計師聰明節稅線上課200元折扣，詳見書封後折口。  【目錄】 自序 人生無處不是稅，聰明節稅不求人！ 第一章 稅的第一堂課：個人所得稅 哪些人該繳稅？ 哪些所得該繳稅？ 十大類綜合所得 如何計算綜合所得稅額？ 免稅額及扣除額 綜所稅之外的其他個人所得稅制 反避稅制度與海外資金匯回的稅務議題 常見的不當稅務規劃 所得稅的節稅規劃 第二章 富爸爸窮爸爸的稅務指南：投資理財的節稅規劃 資本利得投資法vs. 現金流投資法 投資稅務指南：存款利息 投資稅務指南：外匯交易 投資稅務指南：債券及短期票券 投資稅務指南：股票 投資稅務指南：期貨及選擇權 投資稅務指南：共同基金及ETF 投資稅務指南：資產證券化金融商品 投資稅務指南：黃金 常見的不當稅務規劃 投資理財的節稅規劃 第三章 買屋或租屋？談房地產相關稅務及節稅規劃 不動產的稅務法令知多少 贈與和繼承不動產的稅務議題 包租公和包租婆的稅務議題 特殊土地的稅務議題 常見的不當稅務規劃 不動產的節稅規劃 第四章 富得過三代：談財富傳承的工具及稅務規劃 哪些財產要課遺產及贈與稅？ 如何申報及計算贈與稅？ 如何申報及計算遺產稅？ 財產的價值如何認定？ 夫妻財產制與繼承制度 常見的財富傳承工具 常見的不當稅務規劃 財富傳承的節稅規劃