金融科技力2024年版 (1版)
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內容簡介
本次改版主要配合實務及法令變更，增修國內金融科技現況及趨勢、資安威脅與防護、雲端運算、區塊鏈、保險科技、監理科技等章節內容。
本書內容介紹金融科技發展演進以及底層技術，並參考世界經濟論壇WEF(2015)與CB Insights(2018)研究報告，分為三大架構講述金融科技的應用層面，(一)金融科技的內涵：金融科技的發展演進、雲端運算、大數據與新市場平台、人工智慧、區塊鏈、生物辨識。(二)金融科技的應用：支付科技、保險科技、存貸、募資、投資管理。(三)金融科技的議題：純網銀與開放銀行、監理科技、資訊安全與風險管理、金融機構的數位轉型。
期望對於金融從業人員或對金融科技感興趣人士，提供相關金融科技的應用知識與底層技術之認識；亦可作為準備證照測驗、教育訓練或業務推廣參佐。
目錄
PART I金融科技的內涵
第1章金融科技的發展演進
第一節金融科技之起源與發展
第二節金融科技對傳統金融業之衝擊
第三節國際銀行業金融科技之因應趨勢
第四節我國金融科技之發展政策
本章重點
第2章雲端運算
第一節雲端運算的定義與特色
第二節雲端運算的三大服務模式
第三節雲端運算佈署的三種模型
第四節雲端運算的應用
第五節雲端運算的安全問題
第六節雲端運算發展現況
本章重點
第3章市場資訊供應-大數據與新市場平台
第一節大數據的定義及特性
第二節大數據資料類型
第三節大數
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防制洗錢與打擊資恐政策及法令解析(2024年版) (1版)
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【簡介】
翻開台灣的防制洗錢及打擊資恐史，2016年至2017年是具有劃時代意義的分水嶺！
2016年的二十年前 (即1996年)，台灣領先亞洲各國，公布了亞洲第一部洗錢防制法。該法雖曾歷經多次修正，但修正重點都在調整洗錢犯罪之前置犯罪門檻，亦即洗錢犯罪能否成立之要件。強調後端洗錢犯罪之追查及起訴要件，而未重視前端的洗錢防制控制程序，造成因為沒有留存金流軌跡，難以獲得有效證據，無法將犯罪行為人定罪的結果，導致以洗錢犯罪起訴之案件，每年平均不到二十件。1996年至2016年的二十年中，台灣的洗錢防制領域風平浪靜，雖然法規未與國際接軌，防制洗錢金融行動工作組織的40項建議未被落實，亞太防制洗錢組織相互評鑑結果未臻理想，所幸也沒發生太大波瀾；直至兆豐銀行紐約分行於2016年因洗錢防制法令遵循缺失，遭紐約州金融服務署罰款1.8億美元，舉國譁然。痛定思痛，2016年至2018年是台灣防制洗錢與打擊資恐的立法與修法高峰期。2016年7月27日，資恐防制法公布施行，並於2018年11月7日修正。2016年12月28日，洗錢防制法大幅修訂，並於2017年6月28日施行，2018年11月7日又小幅修正。相關子法及各金融服務同業公會相關自律規範、注意事項範本及指引，也相繼出爐。各項法規修正幅度之大、施行日之緊迫、系統投資之巨大、人力需求之急，金融業前所未見。如今，台灣的洗錢防制相關法規與2016年以前的舊法相比，已經充分與國際接軌。2018年5月，台灣也首次公開發表國家洗錢及資恐險評估報告。同年11月，台灣亦順利完成亞太防制洗錢組織第三輪相互評鑑。2017年至2018年也是防制洗錢與打擊資恐教育訓練重要的時期。由於法規要求，金融機構需要新增大量人員，包括防制洗錢與打擊資恐專責主管、專責人員及營業單位督導主管，上述人員並須符合訓練或證照要求。因此，金管會認定機構相繼出版防制洗錢與打擊資恐參考書籍，並開始舉辦防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗。我國投入洗錢防制且具備相關知能之專業人員大幅擴增，呼應了國際上在洗錢及資恐防制持續增強力道之發展趨勢。防制洗錢及打擊資恐乃全球金融業者責無旁貸的使命，是不可擋的趨勢。台灣現在於此領域終於與國際無太大差異，已具有良好的基礎。但是，這是一條沒有盡頭的漫漫長路，台灣起步較晚，有些法規及作業流程仍須繼續優化。本院因應洗錢防制法、資恐防制法及金融服務各同業公會自律規範等相關法令規章之修正，特修訂防制洗錢與打擊資恐系列書籍，並增編相關內容。此叢書涵蓋的資訊範圍較廣，難免有疏漏或不符個別讀者期待之處，敬祈各界不吝惠賜指教，以供來日修訂參考。
【目錄】
第一章 國際防制洗錢及打擊資恐概述第二章 國際防制洗錢及打擊資恐組織與措施第三章 我國防制洗錢及打擊資恐政策與法令第四章 我國銀行業防制洗錢及打擊資恐政策法令與執行重點第五章 我國證券業防制洗錢及打擊資恐政策法令與執行重點第六章 我國保險業防制洗錢及打擊資恐政策法令與執行重點附錄防制洗錢及打擊資恐相關法令
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防制洗錢與打擊資恐實務與案例(2024年版) (1版)
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【簡介】
翻開台灣的防制洗錢及打擊資恐史，2016年至2017年是具有劃時代意義的分水嶺！2016年的二十年前 (即1996年)，台灣領先亞洲各國，公布了亞洲第一部洗錢防制法。該法雖曾歷經多次修正，但修正重點都在調整洗錢犯罪之前置犯罪門檻，亦即洗錢犯罪能否成立之要件。強調後端洗錢犯罪之追查及起訴要件，而未重視前端的洗錢防制控制程序，造成因為沒有留存金流軌跡，難以獲得有效證據，無法將犯罪行為人定罪的結果，導致以洗錢犯罪起訴之案件，每年平均不到二十件。1996年至2016年的二十年中，台灣的洗錢防制領域風平浪靜，雖然法規未與國際接軌，防制洗錢金融行動工作組織的40項建議未被落實，亞太防制洗錢組織相互評鑑結果未臻理想，所幸也沒發生太大波瀾；直至兆豐銀行紐約分行於2016年因洗錢防制法令遵循缺失，遭紐約州金融服務署罰款1.8億美元，舉國譁然。痛定思痛，2016年至2018年是台灣防制洗錢與打擊資恐的立法與修法高峰期。2016年7月27日，資恐防制法公布施行，並於2018年11月7日修正。2016年12月28日，洗錢防制法大幅修訂，並於2017年6月28日施行，2018年11月7日又小幅修正。相關子法及各金融服務同業公會相關自律規範、注意事項範本及指引，也相繼出爐。各項法規修正幅度之大、施行日之緊迫、系統投資之巨大、人力需求之急，金融業前所未見。如今，台灣的洗錢防制相關法規與2016年以前的舊法相比，已經充分與國際接軌。2018年5月，台灣也首次公開發表國家洗錢及資恐險評估報告。同年11月，台灣亦順利完成亞太防制洗錢組織第三輪相互評鑑。2017年至2018年也是防制洗錢與打擊資恐教育訓練重要的時期。由於法規要求，金融機構需要新增大量人員，包括防制洗錢與打擊資恐專責主管、專責人員及營業單位督導主管，上述人員並須符合訓練或證照要求。因此，金管會認定機構相繼出版防制洗錢與打擊資恐參考書籍，並開始舉辦防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗。我國投入洗錢防制且具備相關知能之專業人員大幅擴增，呼應了國際上在洗錢及資恐防制持續增強力道之發展趨勢。防制洗錢及打擊資恐乃全球金融業者責無旁貸的使命，是不可擋的趨勢。台灣現在於此領域終於與國際無太大差異，已具有良好的基礎。但是，這是一條沒有盡頭的漫漫長路，台灣起步較晚，有些法規及作業流程仍須繼續優化。本院因應洗錢防制法、資恐防制法及金融服務各同業公會自律規範等相關法令規章之修正，特修訂防制洗錢與打擊資恐系列書籍，並增編相關內容。此叢書涵蓋的資訊範圍較廣，難免有疏漏或不符個別讀者期待之處，敬祈各界不吝惠賜指教，以供來日修訂參考。
【目錄】
第一章國際洗錢及資恐態樣與案例第二章 金融機構防制洗錢及打擊資恐重要指引第三章 金融機構防制洗錢及打擊資恐執行實務 (銀行篇)第四章 金融機構防制洗錢及打擊資恐執行實務 (證券篇)第五章 金融機構防制洗錢及打擊資恐執行實務 (保險篇)第六章 我國實際洗錢態樣與案例第七章 歷屆試題解析
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金研院防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗(含防制洗錢與打擊資恐法令及實務)歷屆試題分類解析-附MOSME行動
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1.系統化試題分類，立即掌握考試趨勢。
2.效率化快速刷題，全方位提升應考力。
3.線上化評量考試，試考備考一站備足。
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◈評量：多元線上評量方式(收錄最新歷屆試題)。
◈詳解：可於線上閱讀本書詳解。
◈擴增：線上提供最新的試題及詳解，可自主學習調整進度。
目錄
♦♦ 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗 ♦♦
《第 1 篇 政策及法令》
第 1 章︱國際防制洗錢及打擊資恐
第 1 部分：單選選擇題
第 2 部分：複選選擇題
第 2 章︱我國防制洗錢及打擊資恐政策與法令
第 1 部分：單選選擇題
第 2 部分：複選選擇題
《第 2 篇 實務與案例》
第 1 章︱國際防制洗錢及打擊資恐態樣與案例
第 1 部分：單選選擇題
第 2 部分：複選選擇題
第 2 章︱金融機構防制洗錢及打擊資恐重要指引
第 1 部分：單選選擇題
第 2 部分：複選選擇題
第 3 章︱金融機構防制洗錢及打擊資恐執行實務
第 1 部分：單選選擇題
第 2 部分：複選選擇題
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《洗錢防制查核實例演練 – 黑名單與反資恐(含巴拿馬文件) 交易查核(兩冊 附CD)》
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國際「洗錢防制暨反資恐」相關監理規定日益增多與查核的技術不斷地提升，我國金融機構面臨的法令遵循及衍生鉅額國際裁罰的風險因此快速提高。
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售價:
1800
現省:
600元
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洗錢防制：國際評鑑與風險治理 (1版)
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洗錢防制─國際評鑑與風險治理
ISBN13：9789575114558
出版社：元照
作者：蔣念祖
裝訂／頁數：平裝／296頁
規格：21cm*15cm*1.5cm (高/寬/厚)
版次：1
出版日：2021/02/01
中國圖書分類：金融法規
內容簡介
洗錢防制之目的，是要保障所有合法經濟及金融活動能夠順利運行，創造民眾、企業、金融機構和政府的共同利益，其涉及國際與國內規範的調和、國家風險認知、政策統合規劃、法規制定與實務執行等層面。臺灣先前在亞太洗錢防制組織的評鑑中屢被評為「加強追蹤」等級，讓各國對於臺灣洗錢資恐防制缺乏信心，甚而影響貿易發展，所幸在多次修法規範以及各方跨機構、跨行業及跨領域折衝磨合努力下，臺灣的評鑑等級提升為「一般追蹤」，得以在國際貿易上持續發展。
本書從臺灣法制修法歷程及洗錢防制的法治建構為基礎，進而提供國際評鑑報告比較和風險治理角度，試圖找出未來的修法方向與建議，期盼讀者能夠從中獲得啟發，共同為臺灣的經濟發展及洗錢資恐防制盡一份心力。
目錄
推薦序／柯建銘
推薦序／黃天牧
推薦序／陳明堂
自 序
第一章／前 言
第一節／背 景／1
第二節／研究主題及範圍／3
第三節／探討架構／9
第二章／洗錢防制基本架構
第一節／洗錢的意義／11
第二節／我國金融業洗錢案例／15
第三節／我國洗錢防制現有之法規範體系／28
第四節／洗錢防制法實務爭議問題整理／62
第三章／洗錢防制之國際規範
第一節／FATF 40項建議／75
第二節／銀行業風險基礎方法指引／97
第三節／壽險業風險基礎方法指引／105
第四節／證券業FATF洗錢／資恐弱點研究／111
第四章／美國、新加坡與香港法律遵循及效能遵循比較
第一節／美國金融機構法律遵循及效能遵循國際評鑑報告IO4之檢視／113
第二節／新加坡法律遵循及效能遵循國際評鑑報告IO4之檢視／139
第三節／香港金融機構法律遵循及效能遵循國際評鑑報告IO4之檢視／151
第四節／美國、新加坡及香港三國金融機構法律遵循及效能遵循之國際評鑑報告IO4檢視結果比較／175
第五章／我國金融機構國際評鑑報告IO4之檢視與國際比較
第一節／2018年我國金融機構APG相互評鑑成果／185
第二節／2019年我國APG第三次相互評鑑最終發布報告IO4之檢視／194
第三節／美國、新加坡、香港及我國四國金融機構之國際評鑑報告IO4國際比較／213
第六章／結論與建議
第一節／我國洗錢防範現制：法規與監理不符國際潮流與不切實際需求／231
第二節／建構一套完備且符合國際規範之法律體系：法律（修法、立法）／235
第三節／強化自律與他律之金融監理／254
第四節／建議：立法機關如何帶領或扮演一個重要角色／267
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