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【簡介】 台灣第一本結合「意定監護 × 安養信託」的法律生活書 當我們談老後準備,不只是存錢,而是存下一份「選擇的自由」。 台灣第一本結合「意定監護 × 安養信託」的法律生活書 寫給每一個想為自己與家人安排未來的人 如果有一天我失去記憶,誰會替我記得我的選擇? 當我們還能決定的時候,就應該為未來留下指引。 這是一本寫給每一個「想好好老去」的人的生活法律書, 更是一本能幫你守護尊嚴、設計照顧品質的未來契約指南。 本書介紹台灣目前最關鍵、卻尚未普及的兩大制度工具: ✓「意定監護」——指定你信任的人,在你無法決定時守護你 ✓「安養信託」——安排財產流向與照顧計畫,生活不將就 從法律知識到實際案例,從制度背景到操作步驟, 本書將繁瑣條文化為你能理解的文字,幫助你跨出最重要的一步。 當我們談老後準備,不只是存錢,而是存下一份選擇的自由。 你是否也想過: 如果有一天失智了,誰來照顧我? 我能不能預先決定由我信任的人來照顧我? 我有財產,但我不想把它變成家人的負擔…… 你會在書裡找到 • 如何寫下「未來的自己會感謝的契約」 • 真實案例 × 法律知識 × 感性提問 • 每個人都能懂的說明,陪你從零開始 無論你是關心父母、自己老後,或是為孩子預備未來的照顧計畫,這本書都將是你最值得信賴的起點。 重磅推薦 ◆ 「本書最大的價值,在於提供全新的生命選擇邏輯。 它不只是一本法律工具書,更是一份關於生命尊嚴的宣言。」——台灣健康財富管理協會理事長 陳宥天 「書中以故事引導進入情境,再搭配法條解說,深入淺出。 無論是關心自身老後、伴侶關係保障,或家庭資產規劃者, 這都是一本值得一讀的書。」——前中華健康管理協會理事長 張欽豐 ◆ 【目錄】 推薦序文 ............................... 6 前 言 ............................... 10 第一章 不讓你的孩子成為宥廷 ............................... 13 事實一:生育率低於人口替代率 什麼是意定監護? 慧雯與秀玉的故事 意定監護契約與公證:國家幫你把關 事實二:每年遺產相關法律糾紛高達兩萬八千件 把握契約自由原則 通知國家意定監護契約的存在 該怎麼知道需要監護宣告? 更符合個人需要:輔助人與安養信託 小結 故事本可完全不同 第二章 文盛遇見安養信託 ............................... 61 高齡金融剝削 認識安養信託 量身打造安養信託 以房養老與安養信託 安養信託的特色與限制 第三章 強強聯手:意定監護與安養信託 ............................... 87 意定監護結合安養信託 意定監護人可聲請監護宣告 法人作為安養信託受託人 信託登記 安養信託監察人 法人作為意定監護人 只有愛不足以讓人成為好的意定監護人 意定監護訪查人 第四章 遺囑與公證 —最後的溫柔 ............................... 113 遺囑的方式有夠多種! 公證程序 繼承順位、應繼分與特留分 遺產稅或贈與稅? 雅真的故事 最後的溫柔 跋 什麼是幸福?............................... 135 附錄 ............................... 141 相關單位及網站 常見問題集 看更多
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CHAPTER1 進入美國股市的基礎知識 美國股市的主要參與者 美國股票市場結構 買方、賣方跟美國證券交易委員會(SEC) 三方的利害關係 從了解公司投資人關係(IR)網站開始 美國是股市投資天堂的原因 資本主義催生的投資人關係文化 上市公司在意投資人關係活動的原因 正確了解並使用投資者特權 美國堅持公司資訊透明的原因 美國公開資訊系統 美國投資者的投資依據 市場會懲罰揭露不實的公司 股價反映個股價值 估值的必要性 價值投資已死? 找出公司隱藏資訊的方法 ﹝QA﹞美股也有主題類股或主力股嗎? 華爾街投資大師爲何選擇價值投資? 價值投資的真正意義 價值投資的荊棘之路 價值投資的基本原則 CHAPTER 2 【實例解析】美國公司的公開資訊 一眼看懂IPO首次公開募股資訊 S-1、S-11 投資IPO股票的第一步 取得S-1報告的方法 IPO報告中的重點 透過S-1掌握商業模式:新創企業樹立的「華爾街新標準」 讓美國投資散戶撼動市場的PFOF模式 法規風險與股價間的關係 QA 如何得知企業的IPO時間和最終的S-1公開說明書? 透露最多資訊的年度財報 10-K、Annual Report 年報有兩種 10-K報告中的重點 快速應對股價波動的祕訣 10-Q和季度公開資訊 投資者對財報週的態度 取得公開揭露資料的方法 最終股價與收益趨於一致 股價走勢的關鍵,和市場共識間的鬥爭 分析師解讀未來的方法 在財報週推動股價的另一股力量 檢視市場共識的方法 無法預測的重大事件 8-K 第一時間掌握公司資訊的方法 美國企業的破產種類和程序 Hertz申請破產後的影響 真實版「博傻理論」 看清楚公告資訊的理由 ﹝QA﹞如何即時掌握企業發布的公開資訊? ﹝QA﹞有償增資在美國對股價有什麼影響? ﹝QA﹞美國的有償增資和南韓有何不同? 對沖基金投資者必看的公開資訊 DEF-14A (Proxy) 想了解公司經營團隊的話 庫克的薪酬有多少? 持股率>5%的隱含意義 13D、13G 專業機構大量收購公司股份的理由 華倫‧巴菲特的投資影響力 從對沖基金找投資機會 13F 了解投資公司的持股成分 當報告出爐時,可能早已完售 從內部人士股權交易資料可以看到什麼? Form3、4、5 美國股市沒有小道消息 內部人士拋售或購買股票? 聽到企業併購消息要先確認公開資料 Merger Presentation、DEFM-14A 不要錯過震撼股價的大事件 併購消息出現後的投資機會 被收購公司的股東可以獲得多少? 收購公司和被收購公司,誰才是好的投資標的? S-4報告內含併購交易的所有記錄 ﹝QA﹞Caesars併購後的股價變化 另一個利多因素:企業分拆 Form10-12B 為什麼公司分拆是利多? 公司分拆是創造股票價值的寶庫 資訊很多,卻還是焦慮的原因 「可能有投資機會」的錯覺 答案就在公開資料中 CHAPTER 3 越懂財報,報酬越高 財務報表裡的資訊 財報的章節祕密 看數字前,要先閱讀上下文 股票買進和賣出的時機 估算股票的合理價值 判別低價值股和高價值股 不是估算價格,而是估算價值 交易的價值和應有的交易價值 ﹝QA﹞營業利益、EBIT和EBITDA等指標之間的差別 ﹝QA﹞估值有時效性嗎? 低PER的陷阱和高PER的意義 搞懂PER的方法 大家對PER的誤會 PEG比:P/E值高的股票評估指標 可以彌補P/E值的PEG的使用限制 ﹝QA﹞投資時,要如何運用收益率和價值倍數? 與生活關係密切的公司 消費類股 防禦性類股:食品零售產業 Walmart成為股利之王的理由 大型連鎖超市Albertson和Kroger的財務對比 股東結構裡的重要祕密 不存在高點的成長績優股 科技股 左右SP500指數的科技績優股 現在的科技類股漲勢跟2000年的科技泡沫不同 看財報前,先了解商業模式 科技成長股的估值方式 第1階段:對商業模式的理解 第2階段:估算各業務部門損益表 第3階段:計算各業務部門價值、企業整體成本及企業價值 第4階段:計算財務報表中的負債和現金 第5階段:計算股東價值和合理股價 估算合理股價只要短短5分鐘? 合理股價真正的意義與實戰投資應用法 消費和經營分離的美國式全球旅館產業 飯店類股 連鎖加盟飯店和飯店REITs的差別 飯店品牌公司的發展模式 防範經濟衰退風險的方法 ﹝QA﹞如何估算飯店營收? 你也能在紐約收租金? REITs類股 既當股東又當房東 決定REITs股利的方法 高股利REITs的檢視重點 適用不動產類股的績效指標 ﹝QA﹞REITS公司有典型的分類嗎? ﹝QA﹞投資REITS時,所得稅計算會有什麼不同? 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