銀行法暨金融控股公司法 (5版)

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【簡介】 　　本次改版對於有關銀行及金融控股公司的最新法規與函令進行修正與補充，期使本書能與最新的相關法規與函令之內容一致，而使讀者能掌握最新的資訊。 　　新增數項法規，以俾使本書內容更為充實；並配合「國內系統性重要銀行」之最新進展情形，修正與補充書中有關「國內系統性重要銀行」之內容；且就「附錄一：金融法之法源及金融相關機構之介紹」大幅補充及修正，新增「附錄二：中華民國銀行公會會員執行銀行法第12條之1及第12條之2相關規定作業準則」，以使讀者能充分了解金融法規的最新情形及實務運作。 【目錄】 目　錄 五版序 自　序 第一篇　銀行法 第一章　銀行之定義及其經營之相關規範 　第一節　總　論／3 　　第一項　銀行之定義／3 　　第二項　銀行之整體業務／5 　第二節　有關放款、貼現或保證之規範／8 　第三節　持有同一銀行股份之限制／10 　第四節　設立分支機構之限制／12 　第五節　經營信託或證券業務之限制／12 　第六節　反面承諾／13 　第七節　銀行內部及關係人授信之限制／14 　　第一項　銀行內部及其利害關係人無擔保授信之限制／14 　　第二項　銀行內部及其利害關係人擔保授信之限制／16 　　第三項　關係人授信之限制／18 　第八節　不當吸收存款、爭取授信及收受不當利益之禁止／18 　第九節　兼職與資格之限制／19 　第十節　各類財務比率之規範／22 　　第一項　主要資產負債、負債淨值比率／22 　　第二項　各種存款及負債提列準備金比率／23 　　第三項　流動資產與負債比率／23 　　第四項　自有資本與風險性資產比率／24 　第十一節　保護存款人之規範／36 　第十二節　金融相關組織之規範／40 　　第一項　中央存款保險股份有限公司／40 　　第二項　金融業拆款中心／43 　　第三項　信用卡業務機構／45 　　第四項　財金資訊股份有限公司／50 　　第五項　財團法人金融聯合徵信中心／54 　　第六項　農業金融機構／57 　　第七項　財團法人中小企業信用保證基金／63 　　第八項　財團法人金融消費評議中心／64 　　第九項　電子支付機構／73 　第十三節　其　他／92 第二章　銀行業之監理 　第一節　主管機關之監理（外部監理）／98 　第二節　銀行內部之控制及稽核（內部監理）／108 　第三節　防制洗錢之相關規範／133 第三章　銀行之類型及其業務 　第一節　銀行類型概論／151 　第二節　商業銀行及其業務／160 　　第一項　辦理中期放款之限制／163 　　第二項　發行金融債券之限制／163 　　第三項　辦理住宅建築及企業建築放款之限制／168 　　第四項　對證券商或證券金融公司融通資金之限制／170 　　第五項　投資事業之限制／172 　　第六項　投資有價證券之限制／174 　　第七項　投資不動產之限制／181 　　第八項　承受擔保品之限制／182 　第三節　專業銀行之類型及其業務／182 　　第一項　工業銀行／184 　　第二項　農業銀行／190 　　第三項　輸出入銀行／190 　　第四項　中小企業銀行／190 　　第五項　不動產信用銀行／192 　　第六項　國民銀行／193 　第四節　信託投資公司及其業務／193 　第五節　外國銀行／201 　第六節　國際金融業務分行／211 第四章　銀行法規定之罰則 　第一節　刑罰之規定／229 　　第一項　違反專業經營／229 　　第二項　故意損害銀行信用／229 　　第三項　背信罪／230 　　第四項　以詐術或不正方法取財／230 　　第五項　以竊取、毀壞或其他非法方法危害資金轉帳 　　　　　　清算之金資事業之核心資通系統設備之正常功能／230 　　第六項　無故入侵或干擾資金轉帳清算之金資事業之核心資通系統之 　　　　　　電腦或相關設備或無故取得、刪除或變更其電腦或相關設備之 　　　　　　電磁紀錄，而危害其正常功能／231 　　第七項　違背反面承諾／231 　　第八項　收受不當利益／232 　　第九項　違反關係人授信之限制／232 　　第十項　違反主管機關之處置／232 　　第十一項　非銀行使用銀行名稱或易使人誤認其為銀行之名稱／233 　第二節　行政罰之規定／233 　　第一項　怠於申報或違反參與決定／233 　　第二項　違規營業／234 　　第三項　妨礙金融檢查／235 　　第四項　未遵守資本改善措施／235 　　第五項　違反放款或投資之限制／236 　　第六項　違反吸收存款或會計報告等限制或義務／236 　　第七項　違反強制或禁止規定／237 　第三節　實體面之補充規定／238 　　第一項　刑罰之減輕與加重／238 　　第二項　撤銷權／238 　　第三項　兩罰之規定／239 　　第四項　受罰主體與求償權／239 　第四節　執行面之補充規定／239 　　第一項　免予處罰／239 　　第二項　罰鍰之裁決與救濟／239 　　第三項　促繳罰鍰／240 　　第四項　督促改正／240 　　第五項　沒收犯罪所得／240 　　第六項　易服勞役／240 　　第七項　經營信用卡業務機構之準用規定／241 第二篇　金融控股公司法 第一章　金融控股公司之設立與組織調整 　第一節　總　論／245 　第二節　金融控股公司設立之一般規範／246 　第三節　金融控股公司設立之特別規範／255 　第四節　金融控股公司之組織調整方式／262 第二章　金融控股公司之利基與投資項目 　第一節　金融控股公司之利基／265 　第二節　金融控股公司之投資項目／275 第三章　金融控股公司經營之規範 　第一節　持股超過法定比率之申報及申請核准／284 　第二節　交叉持股之限制／289 　第三節　符合資本適足性比率／290 　第四節　符合財務比率／296 　第五節　保密義務及保密措施之揭露／296 　第六節　內部關係人授信之限制／297 　第七節　內部關係人交易條件之限制／300 　第八節　關係人交易之申報及揭露／308 　第九節　財務報表之合併編製、公告及查核簽證／309 　第十節　承受轉換前金融機構特別股股東之權利義務／311 第四章　金融控股公司之監理 　第一節　主管機關之監理（外部監理）／315 　第二節　金融控股公司內部之控制及稽核（內部監理）／319 第五章　金融控股公司法規定之罰則 　第一節　刑罰之規定／323 　　第一項　背信罪／323 　　第二項　以詐術或不正方法取財／323 　　第三項　違反關係人授信之限制／324 　　第四項　收受不當利益／324 　第二節　行政罰之規定／325 　　第一項　違規營業或持股或違反命令／325 　　第二項　妨礙金融檢查／326 　　第三項　違反投資、經營或申報等規定／326 　　第四項　違反強制或禁止規定／327 　第三節　實體面之補充規定／327 　　第一項　刑罰之減輕與加重／327 　　第二項　撤銷權／327 　　第三項　適用其他法律處罰／328 　　第四項　求償權與兩罰之規定／329 　第四節　執行面之補充規定／329 　　第一項　促繳罰鍰／329 　　第二項　督促改正／330 　　第三項　沒收犯罪所得／330 　　第四項　易服勞役／330 參考文獻／331 附 錄 一、金融法之法源及金融相關機構之介紹／335 二、中華民國銀行公會會員執行銀行法第12條之1及第12條之2相關規定作業準則／341

金融市場5/e (5版)

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【簡介】 全球金融市場的脈動，讓從事金融相關的工作者，須無時不刻的去關注市場變化，才能運籌帷幄於其中。相對的，與金融相關的教科書內容，亦須與時俱進的調整，才能符合市場所需。本書此次改版，主要更新「電子支付公司」、「國際金融市場的發展近況」、「國內ETN發展現況」、以及「台灣的選擇權市場」等內容之介紹，希望讓教材能更貼實務運用。  【目錄】 金融市場目錄 第一篇 金融市場基礎篇 第一章 金融市場概論 1-1 金融市場的簡介 1-2 金融市場的組織結構 1-3 金融市場的參與者 1-4 國內金融市場的發展近況 1-5 國際金融市場的發展近況 本章習題 第二章 金融機構 2-1 金融主管機構 2-2 金融服務機構 2-3 金融機構—貨幣機構 2-4 金融機構—非貨幣機構 2-5 影子金融機構 本章習題 第二篇 金融現貨市場 第三章 存放款市場 3-1 銀行的存放款市場 3-2 金融同業間拆款市場 本章習題 第四章 票券市場 4-1 票券市場的交易工具 4-2 票券市場的參與者 4-3 票券交易實務 4-4 臺灣的票券市場 本章習題 第五章 股票市場 5-1 股票的簡介 5-2 股票市場的結構 5-3 股票的發行 5-4 股票的交易實務 5-5 臺灣的股票市場 本章習題 第六章 債券市場 6-1 債券的簡介 6-2 債券市場的組成 6-3 債券交易實務 6-4 資產證券化商品 6-5 臺灣的債券市場 本章習題 第七章 共同基金市場 7-1 基金的簡介 7-2 基金的種類 7-3 指數證券型基金 7-4 指數投資證券 7-5 不動產投資信託證券 7-6 基金交易實務 7-7 臺灣的基金市場 本章習題 第八章 外匯市場 8-1 外匯市場的簡介 8-2 匯率的簡介 8-3 外匯市場的交易工具 8-4 臺灣的外匯市場 本章習題 第三篇 衍生性金融商品市場 第九章 遠期合約 9-1 遠期合約的簡介 9-2 遠期利率合約 9-3 遠期匯率合約 9-4 債券遠期交易 本章習題 第十章 期貨市場 10-1 期貨商品的簡介 10-2 期貨市場的參與者 10-3 臺灣的期貨市場 本章習題 第十一章 選擇權市場 11-1 選擇權的簡介 11-2 臺灣的選擇權市場 11-3 臺灣的權證市場 本章習題 第十二章 金融交換 12-1 金融交換的簡介 12-2 利率交換 12-3 貨幣交換 12-4 股價交換 12-5 商品交換 本章習題 第四篇 國際金融 第十三章 國際金融市場 13-1 歐洲通貨市場 13-2 國際資本市場 13-3 國際外匯市場 13-4 國際黃金市場 13-5 國際衍生性商品市場 本章習題 第十四章 國際金融機構 14-1 國際貨幣基金 14-2 世界銀行集團 14-3 國際清算銀行 14-4 區域性國際金融機構 14-5 歐美的中央銀行 本章習題 中英文索引 

孫主任的經濟筆記：景氣預測權威帶你輕鬆看懂總經趨勢， 從貿易戰、科技戰、疫後商機、經營挑戰到金融投資一次掌握 (1版)

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【簡介】 全球與台灣，都正在歷史的轉折點上，如何看清局勢、掌握機會？ 20萬專業人士都在學的財經分析課‧各企業機構爭相邀約的頂尖講師 台灣景氣預測權威孫明德最精闢、最接地氣的經濟脈絡╳金融投資解析 帶你用更靈活思維，在複雜世界做個有能力抓重點、解讀未來的人。 　　每天在媒體上不斷出現的財經新聞總是有看沒有懂？ 　　覺得經濟數據難以理解，看到各項專業指標總是霧煞煞？ 　　美中貿易戰方興未艾、科技戰又開打，還有百年一遇的疫情，未來會如何變化？ 　　資訊苦多，更慘的是，十之八九都可忽略，如何才能快速有效掌握關鍵財經資訊？ 　　後疫新世界，掌握贏家新關鍵 　　懂經濟，才能為自己、為公司拚經濟！ 　　每當財經媒體有問題，第一個請教的人就是台灣經濟研究院景氣預測中心主任孫明德。聽過他演講或上過他課的人都認為：「各式難懂的經濟問題和數據，孫主任總能用簡單的方式講解給大家知道。」這是怎麼做到的？為什麼你需要知道？這本書不藏私的分享給你。 　　看懂總體經濟，不只有助於投資理財，更和你的工作業務、經營決策、民生消費息息相關。經常受邀到理財講座、各大公協會、企業機構演講的孫主任觀察到，許多人其實不了解經濟，但已成為社會的一份子，就要為自己、為公司拚經濟。不懂經濟真的很吃虧，你可能完全聽不懂財經新聞，但這些訊息其實與你的工作生活密切相關；你也可能上班了幾年，卻還是財經菜鳥，老闆要你做簡報、做業務規劃，你常常提不出像樣的見解。這本書可以幫助你。 　　用最簡單易懂的故事，帶你輕鬆解析總經12大關鍵指標 　　學會超前思考、挖掘新機會！ 　　經濟學家、投資專家、政府預測模型百百種，各種媒體、自媒體、社群平台眾聲喧嘩，財經訊息真假難辨，該如何快速有效做出判斷？孫主任以關鍵時事切入、系統化分析，用最簡單易懂的故事，帶你輕鬆解析總經12大觀察重點：GDP、景氣、出口、匯率、物價、利率、金融投資、實質投資、消費、薪資、全球經濟、產業趨勢，帶你有效追蹤最即時的財經金融資訊，從看似雜亂的碎片新聞中理出頭緒，做一個有能力分析未來的人。 　　‧「通膨是真議題？還是假警報？」三個限定條件告訴你。 　　‧「供應鏈斷鏈、塞港問題、原物料上漲何時從高峰回落？」先行指標看生產者物價指數。 　　‧「未來經濟動能是強？還是弱？」從採購經理人指數提前看市場需求榮枯。 　　‧「後疫新世界，醞釀哪些大商機？又有哪些新挑戰？」關鍵看美中，以及必懂疫後新常態。 　　‧「台灣是地表最危險的國家？」除了半導體產業，台灣經濟的獨特優勢與挑戰不可不知。 　　最熱門的學習潮，懂點總經知識就能超越許多人 　　上班族必備、經理人必知、投資人必學 　　一個不具財經素養的人，不僅難以在商業世界把事做成，在很多情況下也難以把事做好，甚至根本無法謀生。面對充滿不確定、數位經濟領頭的未來，成功人與普通人最大的不同，就在於財經素養的差異。你或許無法改變大環境，但絕對可以透過對總體經濟的了解，找到高效工作的方法，掌握改變的方向。 　　從這本書，你可以學到： 　　‧總體經濟學不再深奧難懂 　　‧破解工作、生活與總體經濟間的關係 　　‧掌握景氣變動的脈絡與環境互動模式 　　‧從重要的景氣指標了解經濟走向 　　‧從國際局勢布局接下來的商業走法  【目錄】 作者序 前言    懂點經濟好聊天     01 GDP篇     被搜尋2億筆的經濟指標：氣溫看幾度C，經濟看GDP 02景氣篇     明年的營業目標怎麼訂？景氣預測就像天氣預報 03出口篇     台灣經濟火車頭：美國看消費，中國看投資，台灣看貿易 04匯率篇     孫主任最常被問：「美元會漲嗎？」     看好公司就投資她股票，看好國家就投資她鈔票 番外篇1    美中貿易戰     05物價篇     商品的價格：通膨與通縮，經濟兩面刃 06利率篇 金錢的價格：「睡」後收入 07金融投資篇 申購前應詳閱公開說明書：先求不傷身體，又要講究藥效 08直接投資篇     找尋下一個「世界工廠」：今天投資，明天出口，後天消費 番外篇2    世界工廠的繼承者們     09消費篇     買買拚經濟：消費為經濟之母 10薪資篇 用薪涼苦：所得效果與財富效果 11全球篇     後疫新世界：關鍵看美中 12產業篇     重塑未來經濟三個動力：全球政治、科技的破壞與創新 番外篇3    美國科技戰的前世今生     結語    航向偉大航道的台灣經濟      

智慧交通治理及智慧金融去中心化 (1版)

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【簡介】 　　人工智慧法律國際研究基金會叢書，繼《人工智慧與法律衝擊》、《人工智慧與法律挑戰》及《人工智慧與法律因應》之後，以「智慧交通」及「智慧金融」為主題，推出《智慧交通與智慧金融之法律治理》，持續探討AI法律的重要議題。在智慧交通方面，討論AI在交通領域運用所面臨的難題，包含自駕車的倫理準則、法律責任、個資保護及立法政策等；在智慧金融方面，則是探究AI運用在金融領域所產生的去中心化、金融監理及金融犯罪防制等挑戰。本書囊括國內外學者專家，對於智慧交通、智慧金融相關法律議題的研究成果，是研究AI法律，不容錯過的好書！ 【目錄】 執行長序／張麗卿 【智慧交通】 ‧智慧駕駛的法學思辨──自動駕駛法學的試車之旅／李建良 壹、引言：AI時代下的智慧駕駛／4 貳、智慧駕駛與法律規範：事實與規範之間／7 參、智慧駕駛的規範思維與問題層次／12 肆、智慧駕駛的法制基礎與責任體系／25 伍、智慧駕駛的外部性及其法治課題／32 陸、反思：AI無所不在人的所在／36 ‧Künstliche Intelligenz und neue Mobilität als Herausforderungen für den Verbraucherschutz／Eric Hilgendorf I.Einleitung／40 II.Ethische und rechtliche Vorgaben für Künstliche Intelligenz auf EU-Ebene – ein Überblick／43 III.Auf dem Weg zu einem Europäischen „Gesetz über Künstliche Intelligenz“／44 IV.Die Reform des deutschen Straßenverkehrsrechts im Sommer 2021 – ein erster nationaler Rechtsrahmen für KI-gestützte Mobilität／52 ‧人工智慧與新行動性作為消費者保護的挑戰／Eric Hilgendorf 著、陳俊榕 譯 壹、導 論／64 貳、歐盟層級對於人工智慧的倫理及道德規範──概要／66 參、在通往歐洲「人工智慧法」的路上／66 肆、2021年夏季之德國道路交通法改革──首個人工智慧支持的行動性之國家法律架構／71 ‧Commuting to Mars: A Response to Professors Abraham and Rabin Ryan Calo I. Unpredictable Automated Vehicle Technology／80 II.Adjuctable and Adaptable Automated Vehicle Law／85 ‧通勤到火星──對於Abraham及Rabin教授的回應／Ryan Calo 著、莊弘鈺 譯 壹、自駕車技術之發展難以預測／90 貳、可調整的自駕車法律／93 ‧Ethical Policies and Legal Norms of Self-Driving Cars ─Focusing on the Advocacy of Taiwan Ethics Guidelines for the Industry Development of Autonomous Vehicles／Li-Ching Chang I. Preface／99 II. Laws on self-driving cars in Taiwan - Unmanned Vehicles Technology Innovative Experimentation Act／102 III.Application of the Principles of Artificial Intelligence on the Ethics Policy of Self-driving Cars／109 IV.Fundamental Ethics of Artificial Intelligence on the Ethics Policy of Self-Driving Cars／114 V. Advocacy of Taiwan Ethics Guidelines for the Industry Development of Autonomous Vehicles (Draft)／118 VI.Conclusion／124 Appendix: Taiwan Ethics Guidelines for the Industry Development of Autonomous Vehicles (Draft)／127 ‧自駕車的倫理政策及法律規範──以倡議《台灣自駕車產業發展倫理指引》為中心／張麗卿 壹、前 言／133 貳、台灣自駕車的法律規範──「無人載具科技創新實驗條例」／135 參、AI基本倫理原則落實於自駕車的倫理政策／139 肆、台灣「無人載具科技創新實驗條例」體現AI的基本倫理政策／142 伍、台灣自駕車產業發展倫理指引（芻議）之倡議／145 陸、結 語／148 附錄：台灣自駕車產業發展倫理指引（芻議）／151 ‧自動駕駛與個人資料之保護／范姜真媺 壹、前 言／156 貳、個人資料保護於自駕發展之重要性／158 參、現行法制之缺失／161 肆、立法之建議／168 ‧淺談自駕車發展與交通安全立法政策／王紀軒 壹、前 言／174 貳、自駕車與交通安全法制變革／175 參、自駕車與交通安全行政立法／178 肆、自駕車與交通安全刑事立法／185 ‧論自動駕駛系統發生交通事故之民事責任──以美國加州法規及特斯拉案為例／黃詩婷 壹、前 言／192 貳、自動駕駛等級與民事責任之關係／194 參、加州自動駕駛車法規範及交通道路事故責任認定／202 肆、特斯拉及自動駕駛之法律爭議／206 伍、人工智慧與自動駕駛系統對駕駛人民事責任認定之影響／213 陸、結 論／215 【智慧金融】 ‧Characteristic and Investment Risk of Virtual Asset ─Taking Securities and Exchange Commission Sues Ripple Labs for Example／WANG Chih-Cheng, LAI Chien-Yu I.Problematic／221 II. SEC’s Allegations against Ripple Labs in U.S.A.／224 III.The U.S. Federal Court’s Determination of Investment Contract／227 IV.The Requirements of Investment Contracts as Defined by the Securities and Exchange Act in Taiwan.／235 V. Whether Virtual Assets Constitute Fiat Money?／239 VI.The Inspiration of American Legal System to Taiwan’s Supervision Policy／243 VII.Conclusion／252 ‧論去中心化金融與智慧合約的金融監理──以去中心化借貸為中心／楊岳平 壹、前 言／256 貳、去中心化金融的基本架構／258 參、去中心化借貸與金融監理／271 肆、去中心化自治組織與金融監理／286 伍、結 論／294 ‧央行數位貨幣之發展與金融監管──以數位人民幣為中心／徐珮菱 壹、前 言／296 貳、央行數位貨幣之特色與法規因應／300 參、跨境支付與央行數位貨幣／306 肆、央行數位貨幣與洗錢防制／309 伍、代結論／311 ‧面對金融科技浪潮的來襲──犯罪防制觀點／游彥城、林志潔 壹、前 言／314 貳、以金融科技作為包裝外衣以吸引投資：OneCoin維卡幣案／317 參、以金融科技作為「犯罪工具」：櫻桃支付案／322 肆、金融科技本身成為犯罪的被害者：比特幣平台遭駭案／329 伍、綜合評析／331 陸、結 論／341 ‧AI演算法於投資交易的運用及其刑事責任──以「市場操縱行為」與「內線交易」為中心／韓政道 壹、前 言／344 貳、人工智慧於金融投資決策的運用／346 參、AI演算法與市場操縱罪的認定／349 肆、AI演算法與內線交易罪的認定／355 伍、結 語／365 ‧數位資產NFT於去中心化拍賣場常見糾紛／游騰穎 壹、區塊鏈與去中心化的概念／368 貳、數位資產NFT於去中心化拍賣場常見糾紛／370 參、總 結／372 ‧去中心化金融（DeFi）借貸平台監理機制之研究／朱宸佐 壹、前 言／376 貳、去中心化金融（DeFi）法律關係／377 參、去中心化金融（DeFi）監管不足的風險──以MakerDAO為例／383 肆、對去中心化金融（DeFi）的監管方式／390 伍、結 論／395